Abv96.ru

Юридические консультации онлайн
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Жалоба на мошенничество по телефону

Телефонный мошенник: как определить и куда обращаться

Телефонные звонки – один из популярных инструментов мошенника, который стремится завладеть вашими персональными данными. Какие уловки используют мошенники и как бороться с ними, рассказывают эксперты Центра цифровой экспертизы Роскачества.

На звонки с каких номеров лучше не отвечать?

Активность телефонных мошенников в 2020 году в России такая, что безопасным вариантом было бы вообще не отвечать на звонки с неизвестных номеров (если только это не предусматривает специфика вашей работы), поскольку вероятность того, что это мошенник или спам, весьма высока.

– Если самим фактом ответа на звонок вы вреда не причините (история о том, что якобы нельзя отвечать словом «да», потому что украдут образец голоса и потом подтвердят денежный перевод, – всего лишь страшилка), то чего действительно делать не стоит, так это называть свои банковские данные – CVC-коды и коды из СМС. Ни один банк их спрашивать не будет.

Мошенники могут подменять номер

Мошенники с помощью специальных сервисов IP-телефонии могут подменять номер, который будет выглядеть как номер вашего банка. Чтобы не попасться на удочку, рекомендация одна: при малейших подозрениях прерывайте разговор и самостоятельно перезванивайте по номеру, указанному на обратной стороне карты.

Также не рекомендуется перезванивать на незнакомые номера, особенно на короткие, городские, с кодом, отличным от +7 и начинающимся на 8-809 (номера для оказания платных услуг). За это могут списать средства, а если вы в итоге станете жертвой мошенничества, то факт, что вы позвонили первым, будет не в вашу пользу.

Стимулировать перезвонить мошенники могут, моментально сбрасывая звонок после вызова, чтобы жертва не успела ответить.

Как проверить, что этот номер используют мошенники?

В большинстве случаев приложения – определители номера (в том числе их доступные бесплатные варианты) успешно справляются с тем, чтобы отметить звонок как подозрительный. База определителя пополняется за счет обратной связи пользователей. Мошенники звонят огромному количеству людей, и, как правило, используемый ими номер достаточно быстро оказывается помечен как вредоносный. Кроме мошенников, определители хорошо выявляют социологические опросы, спам, телемаркетинг банков и МФО.

Как избавиться от мошеннических звонков и спама по телефону — читайте ЗДЕСЬ.

Если вы даете определителю доступ к вашим контактам, нужно выбирать только известные и проверенные сервисы, которым вы доверяете, с хорошими отзывами и высоким рейтингом. Центр цифровой экспертизы Роскачества собирается в будущем проанализировать безопасность приложений – определителей номера.

Звонил мошенник? Обращайтесь в полицию

Если даже вы не поддались на уловки мошенника, его действия все равно преступление. Куда обращаться, если вам звонил злоумышленник?

– Если случилось так, что вы стали жертвой такого звонка или раскрыли умысел звонившего на стадии разговора, напишите заявление в органы полиции. И в том и в другом случае действия звонившего – это не что иное, как состав преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ «Мошенничество». И если в случае наступления ущерба – это оконченный состав и законченное преступление, то при попытке – это покушение на мошенничество, что также является предметом уголовного законодательства. В правоохранительных органах есть специализированные подразделения, занимающиеся делами, связанными с мошенничеством, совершенным посредством интернета или телефонии.

Следите за новостями, подписывайтесь на рассылку.

При цитировании данного материала активная ссылка на источник обязательна.

Как наказать телефонных мошенников

Мне и моим друзьям несколько раз в неделю звонят мошенники. Они представляются сотрудниками различных банков: Тинькофф-банка, Сбербанка, «Альфа-банка». У них есть персональная информация, иногда потрясающе подробная.

Мы пытались поддерживать разговор какое-то время, доходили до этапа выяснения данных карты, кодовых слов, CVC-кода и так далее.

Мы знаем все эти схемы и не ведемся. Но просто послать и забыть — не совсем правильный вариант. Раз этот «бизнес» существует, значит, кого-то удается развести на деньги. Пожилой или доверчивый человек может стать жертвой обманщиков.

Есть способы борьбы с этими упырями, реальный шанс сделать так, чтобы они присели за свою деятельность?

Вы правы, проигнорировать мошенника и положить трубку недостаточно. Он позвонит более доверчивому человеку, который с радостью сообщит данные своей карты или перечислит нужную сумму.

Мы уже писали о разных видах телефонных разводов:

Почитайте на досуге. Лучшая защита от мошенников — это информированность. Я же расскажу, как привлечь злоумышленников к уголовной ответственности.

Что говорит уголовный кодекс

Мошенничество — это хищение чужого имущества при помощи обмана или злоупотребления доверием. Вот Вася звонит пожилым женщинам и представляется то сыном, то внуком. Говорит, что он в полиции, и просит перевести деньги на карту для «решения вопроса». Женщины пугаются и делают, что им говорят. За такие грязные проделки Васе грозит до 2 лет лишения свободы.

Если сумма ущерба значительная, максимальное наказание увеличивается до 5 лет лишения свободы. Значительность ущерба определяют по доходам потерпевшего. Например, для олигарха 10 тысяч рублей — пустяки, а для бабушки с пенсией 8 тысяч рублей это много. В любом случае значительный ущерб не бывает меньше 5 тысяч рублей.

Но мошенники редко действуют в одиночку. Васе помогает его приятель Петя, который исполняет роль полицейского. Вася передает телефон Пете, и тот подтверждает: «Да, действительно, ваш сын задержан. Ему грозит тюрьма, но если заплатите, он отделается легким испугом». Тогда мошенники — это группа лиц по предварительному сговору. За такое дают до 5 лет лишения свободы.

Если ущерб тянет на крупный размер — более 250 тысяч рублей, — лишают свободы на срок до 6 лет. За особо крупный размер — более миллиона рублей — дают до 10 лет.

Неоконченное преступление

Не каждый звонок мошенника приводит к хищению денег. Многие люди отказываются сообщать информацию о карте или переводить деньги непонятно кому. Мошенник попытался, но ничего не вышло — ущерба нет, а преступление есть.

Такое преступление называют неоконченным. Злоумышленник покушался на чужие деньги, но не смог их получить по причинам, которые от него не зависели.

Преступников-неудачников тоже наказывают, но не так сильно. Наказание за покушение не может превышать ¾ максимального срока, который предусмотрен уголовным кодексом.

Как наказать мошенника за попытку обмана

Люди, которые раскусили мошенника и не отдали ему деньги, развивают бешеную активность. Хвастаются друзьям, какие они молодцы: их пытались развести, а они не повелись. Пишут посты в социальных сетях: «Осторожно: мошенники — максимальный репост». Страдают на кухне: «Куда катится мир!» А вместо этого всего правильно сразу писать заявление в полицию. Как это сделать, Т—Ж уже рассказывал.

Пишите так: «В соответствии с частью 3 статьи 30 УК РФ прошу привлечь к уголовной ответственности неизвестное мне лицо, которое пыталось завладеть моими денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием». Укажите номер телефона, время звонка и все, что знаете о преступнике. Если есть запись разговора или детализация звонков от сотового оператора, приложите к заявлению.

Но среди полицейских встречаются разные сотрудники. Некоторые не хотят работать, когда можно не работать. Бывает, что заявителя отговаривают от подачи заявления, рассказывают сказки в стиле «нет ущерба — нет дела». Не верьте. Принять заявление и провести проверку они обязаны в любом случае. Сотрудников правоохранительных органов обычно отрезвляет фраза: «То есть вы отказываетесь принять у меня заявление?»

Заявитель получает талон-уведомление. Это документ, который подтверждает, что заявление принято. Полицейские проверят информацию и примут решение, возбуждать уголовное дело или нет. На это дается 3 дня, но при необходимости срок рассмотрения могут увеличить до 30 дней.

Если поступит отказ в возбуждении уголовного дела, его можно обжаловать в прокуратуре или суде.

Проще всего направить жалобу в прокуратуру. Ходить никуда не нужно, направить жалобу можно через интернет. К жалобе приложите сканы заявления и постановления об отказе в возбуждении уголовного дела.

Зачем мне это? Все равно никого не найдут

Люди не обращаются в полицию, потому что не видят в этом смысла. Они считают, что правоохранительные органы толком не работают и мошенникам все сойдет с рук. Это не так. Телефонных обманщиков регулярно ловят и сажают. Тем, кто уже сидит, добавляют срок.

Вот реальная история. Одна женщина попала в колонию за кражу. Другие заключенные рассказали ей о перспективном способе заработка. Все просто — достаточно отправить смс случайному человеку с текстом: «Ваша банковская карта заблокирована. Срочно свяжитесь с сотрудником банка». Он перезвонит, будет выяснять, что произошло и как это исправить. Тогда нужно отправить жертву к банкомату и заставить перевести деньги на нужные реквизиты.

Женщина принялась за работу. Ее отчаянный взлет к вершинам списка «Форбса» остановила полиция. Итоги работы «бизнеса»: 15 эпизодов мошенничества, 6 эпизодов покушения на мошенничество и 3,5 года лишения свободы бонусом к неотбытому сроку.

Кратко

Как наказать телефонных мошенников:

  1. Даже если мошенник не смог вас обмануть, его можно привлечь к уголовной ответственности за попытку.
  2. Неоконченное преступление — это все равно преступление.
  3. Если не писать заявление в полицию, мошенник продолжит свои проделки.
  4. Полицейские обязаны принять заявление и провести проверку, даже если нет материального ущерба.
  5. Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела можно обжаловать через сайт генеральной прокуратуры.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Телефонные мошенники

Телефонные мошенники – новый способ вымогательства денег, при котором используется мобильный или городской телефон. Основное преимущество этого способа заключается в возможности получения значительной прибыли в результате совершения противоправного деяния, которое практически всегда остаётся безнаказанным. Как защититься от обманщиков и какую ответственность они могут понести в соответствии с действующим законодательством?

Понятие

Телефонные мошенники представляют из себя лиц, действия которых направлены на получение прибыли незаконным путем, используя для этого средство телефонной связи. Для вымогательства денежных средств чаще всего преступники пользуются следующими схемами:

  • обманом по телефону. Сообщают о нахождении в отделении полиции родственника или знакомого, после чего требуют взятку или выкуп за его освобождение;
  • отправкой SMS с просьбой о помощи. Обращаются, используя слова «мама», «сынок», «друг», с требованием перевода определённой денежной суммы на указанный номер;
  • предложением воспользоваться телефонным номером, за осуществление одного звонка на который со счёта списывается некая сумма денег. Например, сообщают о проведении оператором связи или радиостанцией розыгрыша в лотерею и обращаются с предложением, касающимся приобретения карт экспресс-оплаты и сообщения кодов, или перевода крупной денежной суммы на свой счёт и введения после этого специального кода;
  • предложением выгодной услуги от оператора. В действительности, после введения кода, списываются средства со счёта вашего телефона;
  • применением штрафных санкций и угрозой отключить номер за нарушение (которого в действительности не было) условий договора с оператором, оказывающим вам услуги мобильной связи;
  • ошибочным переводом денег. После просьбы о возврате денег, сумма дополнительно снимается по чеку;
  • оказанием услуги, за счёт которой якобы возможно получение доступа к звонкам и SMS другого человека.
Читать еще:  Договор купли-продажи кофе

Сегодня телефонное мошенничество встречается достаточно часто и случаев его с каждым годом становится всё больше из-за возможности использования личного номера мобильной связи каждым членом семьи. Телефонные махинации организуются группами преступников, в составе которых достаточно часто встречаются злоумышленники, находящиеся в ИТУ (исправительно-трудовых учреждениях). В процессе противоправной деятельности аферисты приобрели соответствующий опыт, позволяющий для достижения поставленных целей, умело пользоваться всей доступной и полученной в результате обманных действий информацией.

Чаще всего жертвами мошенников из-за доверчивости становятся люди пожилого возраста и подростки.

Куда обращаться

При совершении телефонного мошенничества абоненту следует обратиться:

  • в сервисный центр сразу после совершения абонентом перевода денежных средств внутри сети одного оператора. Для возврата денежной суммы необходимо написать соответствующее заявление. Если деньги перечислены на номер телефона преступника, пользующегося услугами другого оператора, то возврат их переводом невозможен;
  • в отделение полиции. При совершении мошенничества следует быстро обратиться в отделение и написать заявление о свершившемся противоправном деянии. В таком заявлении подробно указываются следующие сведения:

— время получения сообщения (поступления звонка) и номер , с которого оно было отправлено;

— данные о лице, позвонившем по телефону (фамилия, имя, должность), если звонивший пожелал представиться и сообщить такие данные;

— содержание сообщения или разговора, требования, касающееся предоставленной по телефону информации.

После принятия и регистрации заявления в срок, составляющий от 10 до 30 дней, выносится решение об открытии производства по уголовному делу. В этом, вероятнее всего, откажут, указав какую-либо причину. Но подавать заявление всё же стоит, поскольку этот факт будет учитываться судом или следователем при повторном совершении мошенниками противоправных деяний.

Как обезопасить себя от действий телефонных мошенников

Для обеспечения собственной безопасности сообщения или звонки, вызывающие подозрение, лучше игнорировать. Но от действий обманщиков могут пострадать более доверчивые граждане. Поэтому, если на ваш номер звонят или отправляют SMS телефонные аферисты, лучше обратиться:

  • в полицию сразу после поступления звонка (сообщения), вызвавшего подозрение, и рассказать об этом сотруднику МВД.
  • службу, оказывающую техническую поддержку или работающую с абонентами, оператора мобильной связи. Обычно в таких случаях оператором, ценящим собственную репутацию, принимается решение о блокировке подозрительного номера.

Как защититься

Защититься от телефонных мошенников можно путём проявления бдительности и адекватной оценки информации, полученной с неизвестного номера. Если на ваш номер поступил подозрительный звонок или пришло сообщение, то следует предпринять следующие действия:

  • спокойно выслушать звонившего, но не говорить ему о своём решении, а потребовать время на обдумывание его предложения или требований;
  • не сообщать конфиденциальную информацию (номер счёта, пин-код карты банка, логин и пароль на интернет-сайтах и от страниц в социальных сетях) и свои личные данные;
  • задавать собеседнику больше вопросов для получения о нём информации, касающейся фамилии, места работы, занимаемой должности, контактных данных его руководителя, поиска официального сайта их организации в Интернете. Если звонивший в действительность окажется сотрудником какой-либо организации или учреждения, то эти вопросы его не смутят, а вот мошенника заставят понервничать;
  • не реагировать сразу на поступивший тревожный звонок или сообщение от друзей или родственников, а попытаться дозвониться до них или их близких, которые могут находиться рядом с ними, для уточнения полученной информации;
  • поискать в Интернете информацию о проведении розыгрышей и конкурсов при получении SMS-рассылки, призывающей принять участие в них. Часто на форумах можно найти отзывы, оставленные обманутыми участниками;
  • не отдавать или переводить деньги сразу после поступления звонка или получения SMS с требованием внесения определённой суммы (например, для пополнения «контрольного» счёта банка или в виде залога при проведении розыгрыша призов).

Наказание за телефонное мошенничество

Если вы пострадали от действий аферистов, то следует обратиться в правоохранительные органы для привлечения лиц, совершивших противоправное деяние, к ответственности. В соответствии со ст. 159 УК РФ за телефонное мошенничество может применяться наказание в виде:

  • штрафа;
  • исправительных работ;
  • лишения свободы сроком до 2 лет. При назначении этого наказания учитывается масштаб преступления и размер причинённого ущерба.

При совершении противоправных деяний группой мошенников к ним применяется наказание в виде большего размера штрафов и сроков заключения.

Действия телефонных мошенников могут причинить не только материальный, но и моральный вред. Поэтому для защиты своих интересов лучше воспользоваться услугами наших юристов, которые помогут компенсировать все затраты в полном объёме и предотвратить совершение аферистами противоправных деяний в дальнейшем.

Мошенники начали использовать сервисы Сбербанка для махинаций

Мошенники в противоправных целях начали использовать сервисы Сбербанка по открытию счётов, сообщили ТАСС в финансовой организации. Теперь в нужный момент они отправляют СМС-сообщение с официального номера телефона банка — «900» — чтобы подтвердить подлинность звонка. В социальных сетях это подтверждают и пользователи услуг Сбербанка.

Пресс-служба финансовой организации также сообщила, что мошенники не могут звонить или отправлять СМС с телефонных номеров компании, в том числе и с короткого номера «900», поэтому аналогичные случаи больше не фиксируются. При этом, они всё ещё могут обманывать своих жертв с помощью сервиса по дистанционному резервированию расчётного счёта для индивидуальных предпринимателей. С его помощью третьи лица, которые знают номер мобильного телефона жертвы, могут сделать так, что клиент Сбербанка в любой момент получит СМС-сообщение с номера «900».

Делается это путём заполнения простой анкеты: сначала злоумышленник связывается с клиентом банка, представляется сотрудником службы безопасности. Он сообщает клиенту о якобы несанкционированной операции по его счетам и о неудачных попытках войти в интернет-банк.

Под предлогом того, чтобы обезопасить сбережения клиента, злоумышленник предлагает открыть в банке резервный счёт. Предварительно, он просит жертву пройти процедуру «верификации» — назвать номер банковской карты и срок её действия. С помощью этого, в руках мошенника оказывается конфиденциальная платёжная информация.

Если же жертва обмана отказывается сообщить данные своей банковской карты, злоумышленник пытается убедить жертву, пытаясь доказать, что он — сотрудник банка. Для этого мошенник предлагает клиенту направить СМС-сообщение с номера «900», чтобы открыть «резервный счёт». Жертва, получает СМС, где указан код подтверждения номера и предлагается услуга «Дистанционного резервирования счета».

При этом, злоумышленник специально делает акцент на том, что присланный код ему сообщать не нужно, что только ещё больше вводит жертву в заблуждение.

В колл-центре Сбербанка подтвердили, что через сайт сервисов компании любой человек может направить СМС с номера «900», зная нужный номер мобильного телефона клиента. «Какие-то данные у них [т.е. мошенников — прим.ред.] есть — номер телефона — и с помощью него они вам сообщение направили. Это может сделать любой человек, неважно сотрудник или нет. Это сообщение сформировано от банка с помощью номера телефона и каких-то других данных, которые у них есть», говорят в Сбербанке. Там добавляют, что для того, чтобы подтвердить подлинность звонка в такой форме реальные сотрудники банка к клиентам обращаться не будут.

Звонок из «Матросской Тишины»: как бороться с call-центрами в тюрьмах

Звонок из «Матросской Тишины»

Есть несколько типов мошеннических звонков из тюрем. Первый, массовый, — это когда заключенные приобретают сим-карты, телефоны и работают в лоб, не шифруясь. Самый яркий случай произошел в «Матросской Тишине»: мошенники инвестировали 7 млн рублей, из них 5 млн — на взятку сотрудникам ФСИН. И после этого успешно работали. Определить, кто и откуда совершает такие звонки, довольно просто. Есть термин «триангуляция» — это когда с определенной более или менее неплохой точностью до 2-10 метров можно определить местоположение абонента. Например, когда вы едете в машине, то вы кочуете от одной вышки сотовой связи к другой. Звонок, который вы при этом совершаете, не прерывается, так как телефон держит связь одновременно с несколькими базовыми станциями, хотя и подключается только к одной. При этом ваш телефон сообщает им свои уникальные идентификаторы. Зная, к каким вышкам подключился телефон, его уровень сигнала, можно понять, где абонент находится. Понятно, что на практике техническая сторона вопроса чуть сложнее, но именно таким способом Сбербанк, проверяя жалобы на мошеннические звонки, и обнаружил, что звонили из «Матросской Тишины».

Как с этим бороться

Во ФСИН предлагают ставить глушилки, которые создадут помехи, разъединят абонентов. В первом приближении этот подход не выдерживает критики, потому что работа глушилки никак не поможет вам отличить звонок мошеннический от обычного, например, от звонка сотрудника ФСИН по работе или домой. Нельзя заглушить отдельный телефон или разговор: внесение помех — это помехи для всех, кто находится в зоне действия глушилки. Если не анализировать содержание разговора, то, чтобы блокировать «плохие», остаются статистические методы, например, частота звонков или концентрация звонков, как будто звонят по определенному списку (по номерам абонентов отдельного банка/региона/города). Но в таком случае есть вероятность грубых ошибок, метод не очень надежный. В США за использование глушилок грозит серьезное наказание — ведь есть риск, что люди не смогут дозвониться до экстренных служб.

Но можно работать более тонко, применяя глушилки и работая совместно с операторами сотовой связи. Поскольку к их базовым станциям привязываются устройства, отдавая им свои идентификаторы, то, еще до того как соединить абонентов между собой, оператор знает, кто и кому звонит. Можно взять номера телефонов сотрудников тюрьмы и занести в белый список. И запретить базовой станции производить звонки для тех, кто в этом списке не состоит. Для этого глушилки и пригодятся (хотя в описанном сценарии можно будет обойтись и вовсе без них). По итогу вариант с временными ухудшениями связи для конкретных мест будет вполне эффективно работать с «тюремными call-центрами», но он не поможет в борьбе со вторым, тоже массовым, способом мошенничеств из тюрем — подменой Caller ID с помощью виртуальных АТС и нечистых на руку провайдеров VoIP.

Читать еще:  Дополнительная и повторная экспертиза

Мошенничество через IP-телефонию

Если дать упрощенное описание атаки, которая называется Caller ID spoofing, получим следующее. Caller ID — это параметр, в котором передается номер абонента, который вы видите у себя на смартфоне, когда получаете звонок. Caller ID можно подменять. Довольно легко это сделать именно с помощью виртуальной АТС. Но в цепочке между двумя абонентами ведь есть оператор, которому видны данные манипуляции. Однако операторы телефонной связи обычно не проверяют соответствие Caller ID реальному. А есть еще и «виртуальные» операторы — те, которые предоставляют услуги для IP-телефонии. Они, скажем так, еще менее требовательны к своим клиентам.

Как бороться с такой подменой Caller ID (номера телефона)? Некоторое время назад крупнейшие операторы и банки запускали различные эксперименты, направленные против мошеннических звонков. Например, так описывали свое решение Tele2: чтобы определять мошеннические звонки с подмененных номеров, оператор сотовой связи синхронизирует данные о звонке с CRM-системой банка (используется для работы с клиентами). Во время звонка отправляется запрос к системе банка с вопросом, действительно ли сейчас совершается вызов с этого банковского номера. Если система не подтверждает вызов, антифрод-платформа маркирует звонок как потенциально рискованный и отправляет соответствующее уведомление в банк. Про уведомление потенциальной жертвы речи не идет.

Поэтому хотелось бы предложить другой вариант борьбы с черными call-центрами. Это цифровые песочницы, когда в ограниченной среде проводятся правовые эксперименты. Например, можно разрешить анализ содержимого начала разговора. Ведь при звонке мошеннику очень важно с первых секунд добиться доверия жертвы. Мошенники разговаривают скриптами, то есть одинаково и в меру предсказуемо: «Здравствуйте! Я из службы безопасности Сбербанка». Уже сейчас в кол-центрах банков есть роботы, которые распознают речь клиентов при звонке. В рамках такой песочницы можно было бы анализировать автоматически содержимое такого разговора и рвать связь, если это не банковский сотрудник: при звонке с любого номера, если произносится эта фраза («службы безопасности») плюс ключевое слово («банк», «транзакция», название банка), отправляется запрос на верификацию в CRM-систему банка, и при отрицательном ответе связь прерывается. А пока мошенник набирает номер заново, можно предупредить жертву автоматически отправленным из банка сообщением.

Почему полиция не борется с телефонным мошенничеством

Если коротко, то из-за несовершенства законодательства по части международного сотрудничества. Часто мошеннические звонки совершаются из других государств. Для такой связи нужен виртуальный оператор, который сидит, например, в Гонконге или Панаме. Российский оператор видит, что мошеннический звонок пришел из Панамы, и только это он может дать правоохранительным органам. Они в свою очередь должны отправить запрос в Панаму, чтобы тот оператор передал «логи», а здесь все упирается в местные законы: обязано юрлицо из Панамы ответить или не обязано. Телефонные мошенники живут именно за счет несовершенства международного законодательства. На сегодняшний день часто мошеннические звонки совершаются с территории Украины. Это удобно для мошенников и из-за конфликта между странами. В итоге российские правоохранители напишут запрос местным силовикам, которые и должны провести расследование. Часто такие дела остаются без движения. Предполагаю, что для российских полицейских подобные дела означают «висяк» и порчу статистики, и они прилагают все усилия, чтобы такие дела не заводились, отговаривая жертв писать заявления.

Кто в ответе?

Кажется, что черные call-центры — это ничья зона ответственности. Технически банки себя обезопасили, информируя клиентов не передавать коды и данные карт и счетов. Однако по закону украденные с карты деньги вернуть можно. Но банк будет упираться руками и ногами, что клиент виноват сам. Достаточно сил и нервов бодаться с банком в суде одному человеку из ста. Надо ли ради этого шевелиться банку и придумывать что-то для борьбы с мошенниками? Риторический вопрос. Тем парадоксальнее ситуация выглядит, если знать, что жертв мошенников защищает ФЗ-161 (Федеральный закон «О национальной платежной системе»), а также некоторые положения Национальной системы платежных карт.

Выявлять факты подмены Caller-ID должны, в свою очередь, сотовые операторы. На пользовательском уровне жертва не может заметить подмену номера — только оператор связи на своем оборудовании. Наконец, помочь может и полиция. Есть международные договоренности о помощи в раскрытии преступлений, когда страны обязаны помогать и сотрудничать. Есть принципы взаимности. Есть даже целый раздел в УПК. Но телефонного мошенничества в списке трансграничных и транснациональных преступлений нет. Кажется, будто пока никому нет дела до таких преступлений.

На звонки от имени банковских сотрудников ответили миллионы россиян

Социальная инженерия за последние годы вытеснила все остальные виды кибермошенничества. В один лишь Сбербанк в этом году поступило 2,5 млн жалоб на телефонное мошенничество — звонки под видом службы безопасности банка. По сравнению с 2017 годом рост был в 15 раз, причем про многие случаи просто неизвестно, поскольку клиенты не сообщали о них банку. Мошенники уже обзавелись персональными консультантами, которые анализируют методы встречного реагирования банков.

О росте доли мошенничества с использованием социальной инженерии рассказал 5 декабря управляющий директор—начальник управления противодействия кибермошенничеству Сбербанка Сергей Велигодский. По его словам, за три года социальная инженерия «фактически выдавила традиционные схемы киберворовства — скимминг и вредоносное программное обеспечение».

Особое внимание он обратил на тренд, зародившийся в 2017 году,— звонки мошенников клиентам банка под видом службы безопасности кредитной организации. «Жалоб на такие звонки у нас в 2017 году было всего 160 тыс.,— уточнил господин Велигодский.— А в 2019 году мы зафиксировали уже почти 2,5 млн обращений».

Причем, подчеркнул топ-менеджер, это лишь клиенты, которые пожаловались банку. Кроме них есть «значительная доля» граждан, которые в банк не обратились.

Эльвира Набиуллина, глава Банка России, 10 октября

Если вам кто-то звонит, пытается узнать ваши данные — положите трубку и сами перезвоните в контактный центр вашего банка… Это простая гигиена кибербезопасности

Сергей Велигодский также отметил изменения в технологии мошенничеств. Так, если до 2018 года у клиента пытались выведать данные, чтобы самостоятельно провести незаконную операцию, то теперь мошенники предпочитают использовать для совершения денежного перевода жертву. Это снижает эффективность систем банка для противодействия хищению клиентских средств. В том же 2018 году мошенники освоили технологию подмены телефонного номера, чтобы жертва видела входящий звонок с номера телефона, которым пользуется банк. Особенно такой подход стал популярен в конце 2019 года. Также в 2019 году у мошенников появляются профессиональные консультанты, которые анализируют сценарии борьбы банка с социальной инженерией, что позволяет им быстро менять схемы.

Городские номера, как правило, Московского региона, а мобильные номера на протяжении нескольких лет преимущественно обслуживает «Билайн». В 2017 году самым популярным способом вывода украденных средств было пополнение мобильного телефона. В 2019 году наиболее популярный канал — интернет-сервисы (P2P-операции через 3-D Secure). На втором месте — карта стороннего банка.

Эксперты зафиксировали снижение ущерба от хищений

Основатель DeviceLock Ашот Оганесян считает, что столь резкий рост атак с использованием социальной инженерии связан с быстрой ликвидацией технических уязвимостей в банковских системах. «Можно вспомнить, например, как быстро развивались, а потом так же быстро сошли на нет атаки на интернет-банки в телефонах на Android,— рассуждает господин Оганесян.— С человеком же всегда есть индивидуальный шанс обмануть, напугать или запутать».

С точки зрения технологий в пользу мошенников играет также сегодняшний уровень развития телефонии, которая «зависла между XX и XXI веком», поскольку, по словам эксперта, протоколы голосовой связи пришли из 1970-х и не предоставляют адекватной возможности аутентификации звонящих.

Банки и операторы связи столкнулись с валом подмены номеров

Утечки баз данных позволяют злоумышленникам делать адресные звонки и проще входить в доверие к потенциальным жертвам, добавляет гендиректор Zecurion Алексей Раевский. Еще одна проблема заключается в слишком хорошей осведомленности преступников о внутренних процедурах банка — знакомство с процедурами антифрода дает возможность придумывать варианты их обхода. В-третьих, для вывода похищенных денег используются также банковские счета, открытые на подставных лиц, а это означает, что практика «знай своего клиента», ставшая стандартом в Европе, в России «применяется формально».

Для борьбы с социальной инженерией сейчас остается лишь работа по осведомлению населения о потенциальной угрозе, отмечает председатель совета директоров «СёрчИнформ» Лев Матвеев. Но, подчеркивает он, необходимо усилить наказание для организаций, допустивших утечку клиентских данных.

Виталий Солдатских, Вероника Горячева

Взлом по телефону

Как банковские счета граждан опустошаются по первому звонку

Куда обращаться, если столкнулись с мошенничеством в интернете

У вас украли деньги с карты? Не доставили оплаченный товар из онлайн-магазина? Вы столкнулись с мошенниками в интернете? Рассказываем, куда обращаться за помощью, чтобы максимально быстро решить проблему.

МВД России — https://мвд.рф

Сюда можно обращаться по поводу большинства преступлений. Например, пожаловаться на исчезнувший с предоплатой интернет-магазин. На сайте МВД можно отправить электронное сообщение, но чтобы заявить о преступлении, нужно будет позвонить 02 (с мобильного — 112) и явиться в отделение лично.

Управление «К» МВД РФ — https://мвд.рф/К

Управление «К» занимается нарушениями закона в сфере компьютерной информации. Если у вас взломали личный кабинет онлайн-банка и похитили деньги со счета или вашу банковскую карту подделали — смело обращайтесь сюда. Также здесь помогут, если нарушены ваши авторские права на цифровые произведения (например, вашу фотографию используют в коммерческих целях без вашего согласия).

Чтобы обратиться, перейдите в интернет-приемную по ссылке, выберите в списке пункт «Управление «К» МВД России» и нажмите «Продолжить».

Читать еще:  Как подтверждается прием заявления и документов на назначение страховой пенсии по старости

Защищает права потребителей. Сюда можно жаловаться на недобросовестные торговые онлайн-площадки. Цена товара в итоге получилась выше? Покупку не доставили и не возвращают предоплату? Вещь оказалась некачественной и причинила вред вашему здоровью? Жалуйтесь в Роспотребнадзор! Принимает обращения в электронном виде. Предварительно обязательно ознакомьтесь с правилами обращения и авторизуйтесь через сайт госуслуг.

Роскомнадзор — https://rkn.gov.ru/

Сюда надо жаловаться, если вы узнали о нарушении в обработке вашей личной информации. Принимает обращения в электронном виде.

Еще Роскомнадзор ведет:

  • http://eais.rkn.gov.ru/ — единый реестр запрещенных сайтов
  • http://398-fz.rkn.gov.ru/ — реестр сайтов, на которых содержатся призывы к экстремистской деятельности и массовым беспорядкам
  • http://nap.rkn.gov.ru/ — реестр сайтов, на которых размещен нелегальный контент
  • http://97-fz.rkn.gov.ru/ — реестр сайтов с высокой посещаемостью. Сюда можно обращаться, если ваш сайт или блог вдруг стал недоступен без видимых техническим причин.

Горячая линия РОЦИТ — http://www.hotline.rocit.ru/

Сообщайте сюда о противоправном контенте и любых проблемах в сети: мошенничестве, низком качестве интернет-услуг, недобросовестных онлайн-магазинах, взломе аккаунтов и т.п. Эксперты проконсультируют вас и при необходимости свяжутся с профильными организациями и госорганами, которые могут решить проблему.

В случае проблем с сайтом или подозрения на мошенничество со стороны другого пользователя, не стесняйтесь жаловаться в службу поддержки или администрацию ресурса.

Горячая линия группы информационной безопасности (Group-IB) — http://cert.group-ib.ru/

Жалуйтесь сюда, если обнаружили, что сайт используется для фишинга, несанкционированного доступа, распространения вредоносного ПО и управления бот-сетями. Обращения принимаются через сайт, по адресу response@cert-gib.ru или на номер +7(495)988-00-40.

Горячая линия Лаборатории Касперского — https://newvirus.kaspersky.ru/
Сюда можно пожаловаться на сайт, зараженный вирусом. Обращайтесь через сайт, по адресу cert@kaspersky.com или по бесплатному телефону 8(800)700-88-11.

Горячая линия «Лиги безопасного интернета» — http://hotline.friendlyrunet.ru/?L=RU

Сюда можно пожаловаться на распространителей детской порнографии. Обращения принимаются через сайт, на адрес info@FriendlyRunet.ru или по телефону +7(499)685-01-85.

Бесплатная всероссийская служба консультирования детей и взрослых по вопросам безопасного интернета и мобильной связи. Обращения принимают по бесплатному телефону 8(800)25-000-15 или через форму обратной связи на сайте.

Правила обращения

По словам экспертов Горячей линии, соблюдение этих простых правил значительно ускорит решение проблемы.

  1. Отправляйте заявления от своего настоящего имени. Анонимные обращения рассматривают дольше. К тому же, если вы не оставите контактов, вам просто не смогут прислать ответ.
  2. Прикрепляйте к обращению разрешение на обработку ваших персональных данных.
  3. Прикладывайте к заявлению все возможные документы, которые могут помочь в решении проблемы: скриншоты с ценой товара в онлайн-магазине, переписки по электронной почте или в мессенджере, имена и телефоны потенциальных мошенников.
  4. Подтвердите финансовые потери копиями чеков, накладными или другими документами, подтверждающими факт незаконного списания денег.

И самое важное правило: не бойтесь обращаться в контролирующие органы! Бороться с мошенничеством и преступностью — их работа.

Мосправда-инфо

Московская правда

КАК РАСКУСИТЬ ТЕЛЕФОННОГО МОШЕННИКА ВО ВРЕМЯ ЗВОНКА?

  • #ОБЩЕСТВО

by наша редакция — 15.07.2019 15.07.2019

Телефонное мошенничество является одним из самых массовых цифровых преступлений. В 2018 году количество зарегистрированных фактов мошенничества, совершенных с использованием средств мобильной связи, выявленных правоохранительными органами, составило 42 712 . Способы, которые порой применяют телефонные мошенники, поражают своей изобретательностью и техническим исполнением. В большинстве случаев за данными действиями стоит целая группа подготовленных и технически подкованных, грамотных людей, именно поэтому так трудно бывает отличить сотрудника колл-центра банка от мошенника. Роскачество поможет распознать преступника по звонку.

Порой мы сами облегчаем мошенникам их неблаговидный труд. Из-за того, что социальные сети уже давно стали частью нашей повседневной жизни, многие выкладывают на всеобщее обозрение всю личную информацию, включая номера телефонов, адреса проживания, информацию о своем движимом и недвижимом имуществе, свой распорядок дня, указываем свое местоположение в режиме реального времени и многое другое. В конце концов, мы живем в эпоху, когда грань между личным и публичным у многих и вовсе стирается. Преступникам остаётся только наметить потенциальную жертву и узнать из ее страницы в соцсети всё, что их интересует, а далее – придумать «легенду», а чаще – использовать отработанную схему.

Наиболее распространенные признаки того, что вы общаетесь с мошенником:
1. Неизвестный просит вас сообщить CVV (код сзади карты) банковской карты, кодовое слово или код из СМС? Как только вы услышали эту просьбу — на линии мошенник. Спокойно прервите разговор и сообщите в ваш банк, с какого номера поступил звонок.
2. Вам указывают реквизиты для перевода? Ни в коем случае не переводите по ним средства, даже если легенда кажется вам убедительной. Проверяйте любую легенду! Уточняйте Ф.И.О. звонящего и детали, которые не может знать посторонний человек, обязательно свяжитесь с родными, если речь идет о них. Конечно, может произойти все, что угодно, но пара минут ничего не решит.
3. Вас просят предоставить какие-либо личные сведения? Обязательно уточняйте, для чего это необходимо. Если вы сомневаетесь, что на линии банковский сотрудник, не озвучивайте ничего, что связано с вашими банковскими счетами, паролями, паспортными данными, кодовыми словами, а также другие сведения, разглашение которых может привести к финансовым потерям.
4. Вам звонят с целью предупредить о мошеннической операции с вашим счетом? Выглядит все примерно так: вам звонит «сотрудник банка», клиентом которого вы являетесь, и говорит, что с вашего счета неизвестные пытаются списать некую сумму денег. Звонящий может даже рассказать вам, сколько денег у вас на счету, и когда в последний раз была произведена операция по вашему счету, но это далеко не гарантия подлинности – к сожалению, даже такая информация может попасть в руки мошенников. Запомните – это «развод»! Обычно в подобных случаях банк автоматически блокирует все движения денежных средств по карте, и сам клиент звонит для разблокировки и называет свои данные.
5. Вы на 100% не уверены в том, откуда исходит звонок? Попросите собеседника перезвонить позднее, ссылаясь на занятость и невозможность разговаривать в данный момент. В данной просьбе есть две положительные стороны: во-первых, у вас будет время проверить номер телефона, с которого был осуществлён звонок, в интернете (если это мошенник, наверняка кто-то уже отметил данный номер на различных форумах как потенциально опасный), а во-вторых, аферисты далеко не всегда перезванивают повторно, предпочитая решать все задачи за один звонок.
6. Сотрудник банка отказывается называть свои Ф.И.О., должность и рабочий номер телефона? Вряд ли звонок действительно поступает от банка. Если собеседник представился сотрудником банка, лучше перезвоните в банк самостоятельно и уточните, действительно ли звонок поступил от его сотрудников, попросите перевести на него и продолжите диалог. Звоните только по телефону, указанному на сайте или на карте, а не по номеру, который продиктовал вам собеседник или который поступил в СМС.
7. Слишком хорошо, чтобы быть правдой? Если вам обещают легких денег или выгоды без усилий – очевидно, вас хотят обмануть. К примеру, вам могут рассказать о том, что вы выиграли в лотерее, или вам сейчас будет осуществлен денежный перевод, однако от вас требуется либо информация по карте, либо некий взнос. Вспоминаем русскую пословицу: «бесплатный сыр бывает только в мышеловке».
8. На вас давят, чтобы вы быстро приняли решение, описывают пугающие сценарии? Запомните – две минуты ничего не решат. Спокойно разберитесь в ситуации, задавайте уточняющие вопросы, не позволяйте тревоге затмить здравый смысл. Велика вероятность, что ничего не произошло и это мошенник «сгущает краски».
9. Объявите, что вы записываете разговор. Собеседника пугает ваше предупреждение? Действительно, в большинстве случаев именно это заставляет преступников пойти на «попятную».
10. Собеседник торопит вас? Велика вероятность, что на линии мошенник. В спешке многие теряют бдительность и не успевают обработать информацию, именно поэтому преступники используют этот прием.
11. Вас просят никому не рассказывать о данном разговоре и о том, что вас просят сделать? Сразу прощайтесь с собеседником, ведь на линии мошенник.
Рекомендации составлены совместно с экспертами по кибербезопасности из Group-IB.
В пресс-службе Сбербанка нам сказали следующее: «В последнее время звонки от телефонных мошенников занимают одно из лидирующих мест среди киберпреступлений против клиентов банков. Это социальная инженерия, незаконный метод получения информации, при котором жертва предоставляет все данные самостоятельно. Социальная инженерия стала одной из самых острых проблем для клиентов российских банков: по данным Сбербанка, её доля в общем объёме мошенничества в отношении клиентов достигла 88%. Всем клиентам следует соблюдать простые правила: никому, в том числе сотруднику банка, нельзя называть полные реквизиты карт, ПИН-код, CVC-коды, одноразовые пароли для подтверждения операций. В такой ситуации нужно прекратить разговор и перезвонить в банк по его официальному номеру (в Сбербанке это короткий номер 900). Подробно о типах мошенничества и способах защиты можно узнать на сайте банка».
Для того чтобы еще до контакта с собеседником знать, кто вам звонит, найдите и скачайте специальное приложение, которое определяет неизвестные номера и предупреждает о принадлежности номера к организации или категории «спам». В большинстве случаев такое приложение спасает от нежелательных контактов, поскольку эти приложения, как правило, строятся на информации от других пользователей, которые отмечают подозрительные номера телефонов.

Куда жаловаться на телефонных мошенников?
«Если звонок поступил, якобы от сотрудника банка, но вы раскусили мошенника или даже просто подозреваете – свяжитесь с банком, от имени которого был совершен звонок, и продиктуйте им данный номер. Далее банк будет самостоятельно принимать меры по блокировке номера мошенника. В случае, если вы столкнулись с подобной ситуацией или даже по какой-то причине «клюнули» на удочку аферистов – обращайтесь ближайшее отделение полиции с заявлением о преступлении. Пригодятся все факты, которые вы запомнили», – объясняет Илья Лоевский, заместитель руководителя Роскачества.
Конечно, звонок действительно может быть важным и судьбоносным, но лучше потратить немного своего времени на выяснение деталей и на их проверку, чем поплатиться за свою наивность и спешку.

По информации Роскачества.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector