Abv96.ru

Юридические консультации онлайн
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Банкротство ооо с кредитом

Заявление КБ «Кубань Кредит» ООО

участившихся случаев распространения в Интернете недостоверных сведений, Банк «Кубань Кредит» информирует о ситуации с предприятиями группы компаний «Юбилейная».

В период 2016–2017 годов КБ «Кубань Кредит» ООО был заключен ряд кредитных договоров с предприятиями группы компаний «Юбилейная», куда входят ООО Винодельня «Юбилейная», , ООО Агрофирма «Юбилейная», ООО Агрофирма «Кубань» и . Перечисленные предприятия являлись аффилированными лицами, конечным бенефициаром которых был Нагой А.Х.

Согласно справкам ИФНС, полученным Банком в рамках мониторинга, задолженность группы компаний по налогам и сборам на конец августа 2018 года превысила более 200 млн рублей. В начале декабря 2018 года Инспекция федеральной налоговой службы России по Темрюкскому району Краснодарского края направила в Арбитражный суд заявление о признании ООО Агрофирма «Юбилейная» несостоятельным (банкротом).

Практически одновременно с обращением Инспекции ФНС с заявлением в суд, в январе и феврале 2019 года, предприятия группы компаний «Юбилейная» публикуют сообщения в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве о своём намерении подать на банкротство и по истечении установленного срока направляют заявления в Арбитражные суды Краснодарского края и Республики Адыгея. По итогам рассмотрения указанных заявлений на перечисленных предприятиях ГК «Юбилейная» были введены процедуры наблюдения.

Этим событиям предшествовали смена собственников на предприятиях (без уведомления) и прекращение исполнения ими своих кредитных обязательств перед КБ «Кубань Кредит» ООО.

Банк, проанализировав информацию, полученную от должника, а также указанную в судебных актах и данных службы судебных приставов, обратился с заявлениями о взыскании в судебном порядке задолженностей с предприятий группы компаний «Юбилейная» по кредитам Банка.

После введения в отношении предприятий ГК «Юбилейная» процедур банкротства стало известно о других кредитных организациях, юридических и физических лицах, пострадавших от недобросовестного исполнения предприятиями указанной группы своих обязательств. Кроме того, долг ГК «Юбилейная» перед ИФНС на момент закрытия реестра кредиторов суммарно превысил 500 млн рублей.

Таким образом, с января 2020 года задолженность со стороны группы компаний «Юбилейная» перед Банком «Кубань Кредит» отсутствует.

В мае 2019 года Главное следственное управление ГУ МВД по Краснодарскому краю возбудило уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ст. 196 УК РФ («Преднамеренное банкротство») ООО Винодельня «Юбилейная». В августе 2019 года по преднамеренному банкротству и в октябре 2019 года по преднамеренному банкротству были возбуждены уголовные дела МВД по Республике Адыгея.

В начале июня 2020 года органы предварительного следствия завершили расследование уголовного дела о преднамеренном банкротстве ООО Винодельня «Юбилейная». Прокуратурой Краснодарского края было утверждено обвинительное заключение, дело передано в Темрюкский районный суд. Информация о ходе судебного разбирательства, где выступает ответчиком Нагой А.Х., в настоящее время опубликована на официальном сайте суда. Правосудие по уголовному делу в Российской Федерации осуществляется только судом, и никто не может быть признан виновным в совершении преступления и подвергнут уголовному наказанию иначе как по приговору суда.

Несмотря на то, что Банк «Кубань Кредит» и ГК «Юбилейная» больше не связаны финансовыми отношениями, в Интернете периодически публикуется недостоверная информация о ситуации с предприятиями группы компаний, где используются ложные сведения относительно кредитной организации и ее руководства. Поэтому Банк оставляет за собой право обратиться в судебные инстанции с заявлениями о клевете, а также с исками о защите чести, достоинства и деловой репутации, поскольку законами Российской Федерации предусмотрена ответственность, вплоть до уголовной, за публикацию сведений, несоответствующих действительности, порочащих честь, достоинство, деловую репутацию.

Банк «Кубань Кредит» за 26 лет своей деятельности всегда придерживался принципа поиска компромисса с заемщиками, даже в самых сложных ситуациях. А доверие, неукоснительное соблюдение законодательства и партнёрские отношения с корпоративными клиентами являются основополагающими и фундаментальными условиями, обеспечивающими успешную работу Банка и регионального бизнеса.

Банкротство юридических лиц в Москве

Проведем официальную процедуру банкротства юридического лица в Москве. Спишем все долги с ООО или любой другой формы юридического лица. Процедура банкротства у нас займет меньше времени и главное – если мы не справимся, вернем деньги. 100% финансовая гарантия на положительное решение о банкротстве юрлица в Москве.

  • Нужно избавиться от долгов?
  • Кредиторы не дают жить?
  • Угрозы и шантаж от коллекторов?
  • Хотите выбраться из этого омута?

Просто заполните форму и поручите всю рутину нашим специалистам. Мы успешно решаем такие вопросы, и занимаемся банкротством юридических лиц с 1998 года.

ЧТО НУЖНО СДЕЛАТЬ ЧТОБЫ СПИСАТЬ С ЮРЛИЦА ВСЕ ДОЛГИ

Официальная ликвидация ООО. Это стандартная, регламентированная процедура, регулируемая законом об обществах с ограниченной ответственностью. ИФНС проводит налоговую проверку, фирма закрывает все свои долги. Конечный результат — удаление записи из единого государственного реестра, иными словами, фирма официально перестает существовать, у нее нет долгов. И, главное, у учредителей и руководства — директора и бухгалтера — нет ответственности за прошлые дела компании. Как и все, что касается закона и судов, есть несколько путей, по которым можно пойти, чтобы признать юрлицо банкротом.

ПРОСТОЙ ВАРИАНТ
от 30 000 рублей*

Если Вы не уверенны, что справитесь с ликвидацией самостоятельно, то рекомендуем обратиться к нам за помощью. *В дальнейшем вам надо будет только ждать итогового решения в свою пользу.

СЛОЖНЫЙ ВАРИАНТ
от 30 000 рублей*

Если вы планируете пройти всю процедуру банкротства юрлица в Москве самостоятельно – предлагаем вам инструкцию. К сожалению, мы не можем гарантировать, что даже в случае правильных действий результат будет в вашу пользу. Почему так происходит смотрите в нашей презентации.

Документы для закрытия ООО

Основной список документов вне зависимсоти от варианта ликивации компании:

  • свидетельство о государственной регистрации;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • устав организации;
  • ксерокопия паспортных данных Руководителя;
  • решение (Протокол) о создании;
  • решение (Протокол) о назначении Руководителя;
  • печать организации;

Если в состав участников входит юридическое лицо, необходимо также предоставить:

  • свидетельство о государственной регистрации юридического лица-участника (копия);
  • свидетельство о постановке на налоговый учет юридического лица-участника (копия);
  • копия паспорта генерального директора юридического лица-участника;

Процесс

  • Этап 1. Принятие решения о ликвидации компании
  • Этап 2. Публикация в «Вестнике»
  • Этап 3. Уведомление кредиторов
  • Этап 4. Выездная налоговая проверка
  • Этап 5. Сдача промежуточного ликвидационного баланса
  • Этап 6. Сдача ликвидационного баланса и ликвидация ООО

*Даже если вы будете заниматься банкротством своего юрлица без нашей помощи, вам все равно придется платить управляющему и все необходимые пошлины в соответствии с законом. Сумма выплат будет аналогична, но у вас не будет никакой гарантии, что решение будет вынесено в вашу пользу.

Как обанкротить ООО с долгами

Обзоры КонсультантПлюс

Верховный суд опубликовал обзор по коронавирусу № 1 и № 2

Ведение бизнеса — дело изначально непростое и довольное рискованное. Наличие долгов в бизнес-процессе не редкость. Часто избавиться от них позволяет только признание финансовой несостоятельности.

О том, как обанкротить ООО с долгами, в основном говорит ФЗ от 26.10.2002 № 127. Там содержится информация:

  • о показателях банкротства;
  • этапах соответствующего процесса;
  • ответственности конкретных лиц.

Дополнительные сведения (об ответственности участников, размере уставного капитала, режиме закрытия ООО) дает ФЗ от 08.02.1998 № 14, а также ГК РФ (ст. 65) .

Куда, кому и при каких условиях заявлять о банкротстве юридического лица

Дела о банкротстве разбираются арбитражным судом по месту регистрации ООО. Обратиться в такой суд с соответствующей инициативой вправе:

  • должники (пользуются правом с соблюдением условий ст. 8-9 ФЗ № 127);
  • конкурсные кредиторы;
  • уполномоченные органы (налоговики, таможенники и т. п.);
  • бывшие и действующие работники юридического лица, которым не выплатили выходные пособия либо зарплаты.

Сумма долга для банкротства юридического лица — это налоговые, кредитные, зарплатные и др. задолженности, которые вместе составляют минимум 300 000 рублей и наличествуют более 90 дней с момента даты исполнения обязательств. Иной минимальный размер долга для банкротства юридического лица установлен в ФЗ № 127 для юридических лиц:

  • сельскохозяйственных — полмиллиона рублей (ст. 177);
  • финансовых — 100 000 руб. и 14 дней существования долга (ст. 183.16);
  • кредитных — 1000 МРОТ и 14 дней наличия долга либо после отзыва лицензии (ст. 189.64);
  • стратегических — миллион рублей (ст. 190);
  • естественных монополий — миллион рублей (ст. 197).

В заявлении о банкротстве, которое подают в суд, обязательно отмечают:

  • размер долга;
  • всех кредиторов;
  • все активы фирмы;
  • почему невозможно взыскать долги;
  • сумму вознаграждения управляющего (ст. 20.6 ФЗ № 127).

Заявление снабжается приложениями:

  • выпиской из ЕГРЮЛ;
  • бухбалансом;
  • регистрационным свидетельством ООО;
  • протоколом, учредительским решением о подаче этого заявления и осуществлении банкротства;
  • уставным образцом.

Частичное погашение долгов, если оставшаяся их сумма равна установленным ФЗ № 127 минимумам, не препятствует суду в принятии заявления о банкротстве.

Банкротство ООО с долгами: пошаговая инструкция 2020

После подачи заявления о признании финансовой несостоятельности ООО в суд и его последующего удовлетворения этапами дефолта станут:

  • наблюдение (длится до полугода, гл. IV ФЗ № 127) — проверяется материальное положение фирмы, калькулируется общее долговое количество, должник готовит бумаги, необходимые в будущем, информирует всех, кого коснется банкротство; проводится первое собрание кредиторов;
  • внешнее управление (до полутора лет с возможностью продления на полгода, гл. VI ФЗ № 127) — часто устанавливается по воле кредиторов. Внешний управляющий принимает все меры для улучшения финансового состояния фирмы;
  • финансовое оздоровление (максимум на два года, гл. V ФЗ № 127), когда юридическое лицо пытается избежать ликвидации, его финансовое состояние улучшается через реструктуризацию долгов. Суд определяет и размеры выплат, и график их внесения;
  • конкурсное производство (максимум полгода с возможностью аналогичного продления, гл. VII ФЗ № 127). Этим занимается специальный управляющий, которого назначает суд. Он распродает имущество ООО через открытые торги и вырученными средствами погашает имеющиеся долги.
Читать еще:  КАК ДОКАЗАТЬ ПОБОИ В СУДЕ И ПОЛИЦИИ

На любой стадии дефолта должник и его кредиторы вправе заключить мировое соглашение (гл. VIII ФЗ № 127).

Часто процедура банкротства ООО с долгами укладывается только в наблюдение и конкурсное производство.

Упрощенное банкротство

Упрощенное банкротство фирмы, когда ее банкротят учредители, выглядит так:

  1. Составляется промежуточный ликвидационный баланс.
  2. В арбитражный суд направляется заявление (с приобщениями);
  3. Учредители ООО определяют арбитражного управляющего, которому вверяют дефолтный процесс.
  4. Суд назначает это физическое или юридическое лицо.
  5. Управляющий исследует основания для ответственности руководства.
  6. Долги списываются.
  7. Фирма объявляется банкротом и ликвидируется.

Стандартная процедура

Полнообъемное банкротство ООО выглядит так:

  1. Предоставление заявления в суд.
  2. Назначение временного управляющего, который наблюдает за фирмой с анализом финансовой обстановки.
  3. Деятельность юридического лица продолжается, но управляющий участвует в принятии всех решений.
  4. По окончании наблюдения суд определяет дальнейшие действия.
  5. Определение кредиторов, финансовое оздоровление (для подъема платежеспособности ООО) осуществляет управляющий.
  6. Оплата долгов.
  7. Провозглашение банкротом.
  8. Обусловливается проведение конкурсного производства с назначением надлежащего управляющего.
  9. Сведения об этом печатаются в СМИ для защиты интересов тех, кого затрагивает ликвидация.
  10. Претензии кредиторов принимают два месяца.
  11. Формируется регистр требований.
  12. Фиксируется цена собственности юридического лица.
  13. Взимается дебиторская задолженность.
  14. Формируется конкурсная масса.
  15. Долги выплачиваются в очередности ст. 134 ФЗ № 127.

Банкротство фирмы с долгами: последствия для директора

Директор ООО обладает полномочиями, благодаря которым он влияет на деятельность юридического лица. Следовательно, вероятно его привлечение к субсидиарной (дополнительной) ответственности, если полностью погасить требования кредиторов будет невозможно.

Для привлечения директора к субсидиарной ответственности управляющий или кредиторы подают иск в суд. Возможность подачи такого иска существует еще десятилетие после начала процесса банкротства. Необходимо обосновать виновность директора в возникновении задолженностей. Субсидиарная ответственность возможна из-за совершения сделок, которые существенно вредят кредиторам (п. 23 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.12.2017 № 53). Директор избежит такой ответственности, если докажет свою невиновность в невозможности ликвидации задолженностей ООО (подробнее — гл. 3.2 ФЗ № 127).

Директора могут привлечь и к административной ответственности за фиктивный или преднамеренный дефолт (по ст. 14.12 КоАП РФ ). Фиктивность здесь — это публично объявленное заведомо ложное информирование о несостоятельности конкретного юридического лица. Преднамеренность — это совершение действий, бездействие, которые заведомо вызывают неспособность юридического лица отвечать по своим обязательствам. За неправомерные действия (сокрытие имущества, фальсификация документов и др.) при банкротстве директор ответит по ст. 14.13 КоАП РФ : в качестве должностного лица — заплатит штраф в размере от 50 000 до 100 000 или будет дисквалифицирован на срок от полугода до 3 лет.

Уголовная ответственность для директора при дефолте по УК РФ наступает за:

  • неправомерные действия по ст. 195 ;
  • преднамеренность по ст. 196 ;
  • фиктивность по ст. 197 .

В качестве наказания используются:

  • штраф до 500 000 рублей или равный зарплате осужденного за период до 3 лет;
  • ограничение свободы;
  • принудительные работы;
  • арест и т. п.

Банкротство ооо с кредитом

Важно уметь признаться себе, что всё совсем плохо.

Читайте, когда ИП пора становиться банкротом, а когда ещё рано.

Я думал, что в любой момент брошу. брошу копить долги. Но это затягивает, как болото. Сначала я взял кредит в банке. Вложился в рискованную идею и уже пересчитывал будущие миллионы. Она не взлетела, а кредит остался. Я договорился с поставщиком об отсрочке, решил заплатить налоги позже. И снова взял в долг, чтобы рассчитаться с сотрудниками.

Я думал, что долги небольшие — закрою их при первой возможности. А от меня уже ждали больше 700 000 рублей. Поставщик звонил чаще банка и наконец прямо спросил: «Ты банкрот?» Нет, не может быть!

1. Довёл себя до банкротства

2. Потерял доверие партнёров и банков

КАК ИП СТАНОВИТСЯ БАНКРОТОМ

Банкротство бывает в двух случаях:

1. Предприниматель понимает, что сам не вылезет из долгов.

2. Кредиторы понимают, что у предпринимателя всё плохо, рассрочка не помогает и надежды на возврат денег нет. Кредиторы — те, кому предприниматель должен: контрагенты, государство и банки.

Банкротство — долгая процедура, которая начинается с обращения в суд. Суд анализирует личные и предпринимательские финансы ИП. Продаёт имущество и погашает часть долгов. Затем прощает оставшиеся обязательства, за которые предпринимателю нечем расплатиться.

В результате человек освобождается от всех долгов. Он начинает новую жизнь без бизнеса, звонков коллекторов и имущества.

Такие дела. А теперь подробнее.

КАК ОБЪЯВИТЬ СЕБЯ БАНКРОТОМ

Заявление о банкротстве подают в арбитражный суд. Предприниматель как бы сообщает: «У меня полная безнадёга. Помогите выйти из ситуации». Перед поездкой в суд лучше понять, точно ли вы банкрот, иначе вам откажут.

Банкротство — это не любая большая задолженность. Закон даёт определение банкроту. Это человек, который:

1. Должен больше 500 000 рублей.

2. Не способен заплатить кредиторам вовремя.

В сумму 500 000 входят предпринимательские и личные долги, например потребительский кредит. Потому что ИП и физлицо — это один человек. Он банкротится также, как обычный гражданин.

Если долгов больше 500 000, но предприниматель платит по ним — он не банкрот.

Пример: ИП — банкрот

Иван взял два кредита: на 400 000 и 600 000 рублей. Каждый месяц он платил 40 000 и 60 000 рублей. Он планировал открыть две новых кофейни в этом году. Пока делал ремонт, рядом с двумя старыми кофейнями открылись конкуренты. Не повезло: новая большая сеть присмотрела именно эти места. Она стала демпинговать, размещать рекламу на биллбордах, пускать рекламу по радио — и забрала большую часть клиентов.

Доходы Ивана упали в три раза. Старые кофейни работают ужасно, новые — в процессе ремонта. Платежи в банки — в 2 раза больше, чем он зарабатывает. Долги растут. Сотрудники жалуются на задержку зарплаты. Коллекторы звонят, пишут письма, пугают жену. Похоже, что он не выберется. Но не лезть же в петлю.

Пример: всё ещё не так плохо

У Василия на счёте 40 000 рублей. Пришёл конец месяца. Помощник ждёт 20 000, арендодатель — 50 000, поставщик — 40 000 рублей. Выплатить деньги всем не получится. Придётся договариваться об отсрочке. У Василия сложная ситуация, но он ещё не банкрот. Возможно, он плохо спланировал доходы и расходы. Финансисты называют это кассовым разрывом.

Банкротство — это обязанность

Предприниматель, который подходит под признаки банкрота, обязан стать им. Если он не обратится в суд в течение 30 дней, то получит штраф 5-10 тысяч рублей. 30 дней отсчитывают с момента, когда долг превысил 500 000 рублей и заплатить было явно нечем.

Разрешено обращаться в суд заранее: если формально вы не банкрот, но скоро им станете.

Как и куда подать заявление о банкротстве

1. Опубликуйте заявление в реестре — не меньше чем за 15 календарных дней до поездки в суд. Вам понадобится электронная подпись.

2. Заплатите госпошлину 300 рублей.

3. Отправьте заявление в арбитражный суд по месту прописки. Приложите квитанцию об оплате госпошлины и документы, которые подтверждают долги и доходы. Полный список — в Законе о банкротстве.

КОГДА КРЕДИТОР МОЖЕТ ЗАЯВИТЬ

О БАНКРОТСТВЕ ИП

Если ИП не заявил о своём банкротстве добровольно, это сделают его кредиторы — поставщики, банк или налоговая. Они обращаются в суд, когда размер долга дошёл до 500 000 и просрочка платежей — больше 3 месяцев.

Например, ИП должен банку 520 000 рублей. Он ежемесячно платит 15 000 рублей, но в последнее время вкладывался в бизнес. Пропустил 3 месяца — и получил неприятное письмо. Банк подал заявление о банкротстве и прислал ему копию.

СКОЛЬКО СТОИТ БАНКРОТСТВО

Звучит абсурдно, но банкротство стоит денег. Предпринимателю, которого замучили долги, придётся заплатить от 34 000. Это не выдумка российских чиновников: в западных странах действуют похожие правила.

— От 1 500 рублей стоит электронная подпись, чтобы подать сведения в реестр при добровольном банкротстве.

— 300 рублей — госпошлина.

— 25 000 рублей — финансовый управляющий. Его назначает суд, чтобы продавать имущество предпринимателя.

— От 8 000 рублей — на публикации в «Коммерсанте» и реестре сведений о банкротстве. Сумма зависит от обстоятельств дела и числа публикаций.

— Расходы на юриста — необязательно.

Если заявление в суд подаёт кредитор, он сам платит госпошлину и вносит вознаграждение для управляющего. Поэтому выгоднее подождать, пока в суд заявит кто-то другой.

34 000 рублей — минимум, который предприниматели платят, чтобы стать банкротами

ЧТО ПРОИСХОДИТ ПОСЛЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О БАНКРОТСТВЕ

Когда предприниматель или его кредитор обращается в суд, он предлагает, кого назначить финансовым управляющим. Суд соглашается или выдвигает свою кандидатуру. Когда управляющего выбрали, он отвечает за все сделки предпринимателя. Без его согласия нельзя продавать имущество и заключать договоры на 50 000 рублей и больше.

Читать еще:  Проект Федерального закона об увеличении нижнего предела выслуги лет для назначения военной пенсии с 20 до 25 лет

Управляющий проверит сделки за последние три года. Подозрительные — например, крупные подарки родственникам прямо перед банкротством — признает недействительными. Поэтому переписывать машины и квартиры на родственников в последний момент — бессмысленно. Лучше всего подстраховаться на старте бизнеса. Особенно если дело рискованное.

Затем имущество предпринимателя выставят на аукцион. Единственный способ избежать этого — предложить суду трёхлетний план погашения долгов. Если суд согласится, предпринимателя не объявят банкротом. Он продолжит заниматься бизнесом и постепенно освободится от долгов.

КАКОЕ ИМУЩЕСТВО ПРОДАДУТ

ИП и физлицо — один человек. Поэтому при банкротстве продадут всё имущество, а не только вещи, которые использовали в бизнесе.

Есть список исключений. У предпринимателя в любом случае останется:

— Единственное жильё, которое не находится в ипотеке.

— Земельный участок, на котором находится единственное жильё.

— Личные вещи и необходимые бытовые предметы: одежда, мебель и посуда. Какие именно вещи нужны, а без каких можно обойтись, решает суд. Драгоценности и предметы роскоши точно могут продать.

— Вещи для работы стоимостью до 10 000 рублей. Макбук — заберут, а старенький компьютер, возможно, оставят.

— Продукты и деньги в размере прожиточного минимума на должника и его иждивенцев. Прожиточный минимум на 1 человека в 1 квартале 2018 года — 10 038 рублей.

Последствия банкротства ООО и ИП: как остаться в выгоде

Не все решаются сообщить о своей несостоятельности. Многие предпочитают тянуть груз неподъемных долгов, чем признать себя банкротом. А причина кроется в искаженном понимании должниками последствий банкротства.

Стоит ли бояться банкротства

На самом деле, помимо отрицательных моментов, банкротство таит в себе и ряд преимуществ. Оно не только может принести выгоду, но и открыть новые возможности.

По сути, компания или физическое лицо могут быть объявлены банкротом только после официального постановления на это суда. На основании судебного решения субъект приобретает новый статус, сопряженный с юридическими и иными последствиями, которые могут быть как отрицательными, так и положительными.

Поэтому бояться банкротства не нужно – нужно по максимуму извлечь всю пользу от нового статуса и минимизировать отрицательные последствия.

Последствия банкротства с точки зрения должника

Итак, что же это за домыслы, и как обстоит ситуация на самом деле:

1. Что будет с имуществом.

Считается, что фирма – банкрот лишается всего своего имущества. На самом деле, если подойти к банкротству профессионально, можно сохранить полный контроль над имуществом и финансовыми средствами.

2. Подпорченная репутация.

Если ты банкрот, значит, нет тебе веры. Так ли это? Действительно ли банкротство означает потерю клиентов и партнеров?

Посмотрите на ситуацию с другой стороны. Всем нравиться невозможно. Сохраняйте доверительные отношения только с теми представителями бизнеса, с которыми у вас сложилось тесное и взаимовыгодное сотрудничество. Они тоже могут оказаться на вашем месте. Поэтому конструктивный диалог поможет продолжить сотрудничество.

3. Банкротство – конец предпринимательской деятельности?

Конечно, нет! Грамотно подходя к делу, можно не только остаться на плаву, но и перейти на новый уровень ведения бизнеса.

4. Наказание наказанию рознь.

Многие считают одним из главных минусов банкротства – наказания в виде штрафов, арестов, лишения свободы. Это тоже не совсем так. Да, можно нарваться на эти неблагоприятные последствия, но только в результате неграмотных действий со стороны руководства и арбитражного управляющего.

Важно! Негласные последствия банкротства напрямую зависят от юридически грамотной работы представителей фирмы — банкрота и профессионализма управляющего.

Правовые последствия этим похвастаться не могут: они наступят в любом случае. Но даже ими при грамотном подходе можно управлять с выгодой для банкрота.

Юридические последствия банкротства

Последствия несостоятельности для юридического лица

Если банкротом признано юридическое лицо, то:

  • Руководство предприятия передает все полномочия по управлению фирмой арбитражному управляющему, который принимает на себя ответственность по продаже имущества должника и произведению расчетов с кредиторами;
  • Теряют силу начисленные неустойки, проценты и штрафы за неисполнение денежных обязательств;
  • Наступает срок исполнения обязательств по долгам, включая обязательную их составляющую;
  • Сведения о финансовом статусе банкрота становятся достоянием общественности;
  • Выполнение требований по исполнительным листам полностью останавливается;
  • Все ранее наложенные аресты на имущество банкрота снимаются и не допускаются новые;
  • Арбитражный управляющий получает право на исполнение всех обязательств должника:
  • Компания – банкрот вычеркивается из ЕГРЮЛ, все ее долги считаются погашенными.

При этом собственники и руководящий состав обанкротившегося предприятия могут и в дальнейшем заниматься коммерческой деятельностью.

Последствия банкротства для ООО, не имеющего имущества

Если ООО имеет долговые обязательства и не обладает имуществом, то конкурсная масса будет формироваться из уставного капитала и дебиторской задолженности.

Бывает, что у компании – должника не хватает финансов даже для оплаты услуг по оформлению банкротства. В этом случае кредиторы берут собственников ООО под особый контроль. Последние могут даже быть привлечены к ответственности за доведение компании до банкротства.

Первым под удар попадает директор компании – банкрота: последствия для него могут обернуться даже уголовной ответственностью. Судом предусмотрена также ситуация, при которой компанией управляет не юридически оформленное лицо. В этом случае к ответственности будет привлечены лица, по факту управляющие компанией.

Если банкрот – индивидуальный предприниматель

Для ИП последствия банкротства будут следующими:

  • он потеряет статут в качестве предпринимателя;
  • у него отберут все лицензии на осуществление деятельности;
  • он не сможет зарегистрировать новое ИП в течение пяти лет после признания его банкротом;
  • пять лет с момента прекращения банкротства лицо не сможет занимать руководящие должности и принимать участие в деловой активности.

Банкротство и физические лица

Продекламировать себя банкротом может любой физический субъект. При этом:

  • у него возникнут проблемы с заключением кредитных договоров – пять лет после завершения процедуры банкротства он будет обязан сообщать об этом финансовым учреждениям;
  • повторно списать долги и объявить себя банкротом он сможет только по истечение пяти лет с даты производства по делу о банкротстве;
  • он не сможет занимать руководящие должности в органах управления ровно три года после признания его банкротом.

Люди высокого долга

За полгода арбитражные суды по всей стране признали банкротами более 18 тысяч граждан. Кредиты оказались для этих людей непосильной ношей, и банкам надо смириться с этим. По данным Судебного департамента при Верховного суде России, всего с должников было списано 74 миллиарда рублей. Да, цифра астрономическая, но пришлось прощать.

Напомним, закон о личном банкротстве вступил в силу осенью 2015 года. Цель процедуры — спасти человека от финансовой петли. Это не льгота, а в буквальном смысле спасение утопающих. Человеку придется многим пожертвовать, но процедура личного банкротства позволит ему решить проблемы с кредиторами. Все, что гражданин может отдать, он отдаст. Все, что отдать не может (например, единственное жилье), ему оставят. Какие долги погасить невозможно — ему спишут. Однако в этой процедуре есть свои сложности.

«Процесс признания гражданина неплатежеспособным требует дополнительных финансовых затрат, а также отнимает уйму времени и сил, — пояснила «РГ» адвокат Виктория Данильченко. — Казалось бы, самыми трудными являются судебные заседания. Но это не так. Перед тем как обратиться в суд, необходимо найти финансового управляющего, составить сопутствующую документацию и подать заявление в фискальные органы».

Тем не менее число граждан, прошедших через такую процедуру, растет. По данным Судебного департамента, в прошлом году арбитражные суды признали банкротами 27,4 тысячи граждан и списали долгов на 104,4 миллиарда рублей. Так что если темпы нынешнего года сохранятся, будет списано долгов примерно в полтора раза больше.

Причем гражданам прощают больше, чем банкам. В этом году с финансовых и кредитных организаций в рамках процедуры банкротства было списано 980 миллионов рублей. Кроме того банкротами были признаны 21 застройщик, списано долгов на 2,5 миллиарда рублей, найдено и возвращено кредиторам 2,2 миллиарда.

У граждан в большинстве случаев даже после самых строгих проверок ничего не находят. Такова статистика.

В 63 процентах случаях процедуры банкротства физических лиц (включающие в себя в том числе поиск у человека активов, которые можно продать для погашения хотя бы части долга) закрывались в связи с отсутствием у должника имущества и средств.

Как напоминает адвокат Виктория Данильченко, банкротом могут признать по суду физическое лицо или индивидуального предпринимателя, чей долг превышает 500 тысяч рублей, а просрочка — 90 дней.

«Избавит ли процедура банкротства от долгов? Этот вопрос задают достаточно часто, — говорит она. — Как правило, кредитные организации скептически настраивают должников и вводят их в заблуждение, говоря о том, что банкротство это отсрочка, а не полное списание долга. На деле же все иначе. Законом определенно, что заемщик, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредитора после завершения расчетов с ним. Другими словами после завершения процедуры банкротства все долги списываются. Но есть случаи, когда банкротство недопустимо. К примеру, когда гражданин привлечен к уголовной или административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное или фиктивное банкротство при условии, что такие правонарушения совершены в данном деле о банкротстве гражданина. Необходимо отметить, что только прямой умысел может стать основанием для этого, а его трудно доказать».

Читать еще:  Жалоба в трудовую инспекцию

С заявлением в арбитраж вправе обратиться как сам должник, так и его кредиторы. «В общем и целом, институт личного банкротства зарекомендовал себя положительно — сказывается специализация и опыт судей банкротных составов арбитражных судов, которые сумели надлежащим образом применить новые положения закона о банкротстве», подчеркивает адвокат Вячеслав Голенев.

Он поясняет, что существует три стадии банкротного процесса в отношении гражданина-должника. Первое: проверка обоснованности заявления. Уже на этой стадии человека могут признать банкротом. Но могут с этим и повременить, если окажется, что у человека не все безнадежно.

В таком случае начинается вторая стадия: реструктуризация долга. Проще говоря, разрабатывается новая схема погашения кредита.

«План реструктуризации долгов ключевой документ на этой стадии, — говорит Вячеслав Голенев. — Проект плана могут представить: кредиторы, сам должник, уполномоченный орган (налоговая)».

Если сторонам удастся договориться о новой схеме, суд утверждает план реструктуризация. Но часто бывает, что и договориться не удается, и надежд на светлое финансовое будущее гражданин не питает. Тогда наступает третья стадия: признание должника банкротом и введение реализации его имущества.

«С даты признания гражданина банкротом все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, в том числе на распоряжение им, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина и не могут осуществляться гражданином лично», рассказывает Вячеслав Голенев.

На время процедуры человек не сможет свободно распоряжаться своими банковскими счетами, а для выезда за границу надо брать разрешения в суде.

При этом прекращается начисление неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, а также процентов по всем обязательствам гражданина. Как только управляющий разберется, можно ли с человека что-то взять для погашения кредита и продаст все, что можно, процедура будет закрыта. Оставшаяся задолженность человека перед кредитором признается безнадежной.

Кроме единственной квартиры нельзя забрать у человека одежду, обувь, предметы домашней обстановки и т.п. Но при этом кредиторы могут потребовать продать драгоценности. В течение пяти лет после банкротства не вправе скрывать данный факт при обращении в банки за кредитом. Скорее всего кредита он не получит.

Эксперты подчеркивают, что под процедуру личного банкротства часто попадают не только рядовые граждане, задавленные кредитами, но и бизнесмены. Практикой стало, когда банкротится крупное предприятие или банк, то кредиторы требуют начать и процедуру личного банкротства его владельца. Так что через эту процедуру прошли и многие богатые люди. Причем, в течение трех лет после признания банкротов гражданин не вправе участвовать в управлении юридическим лицом, так что директором ему не быть.

По словам Виктории Данильченко, банкротство недопустимо, если гражданин не предоставил необходимые или предоставил заведомо ложные сведения финансовому управляющему или суду. К примеру, скрыл информацию об имуществе.

Как правильно обанкротиться

Банкротство со «скидкой»

Примерно 80% компаний, планирующих подать на банкротство, находятся в сложной ситуации: бизнес «умер», а денег на «похороны» нет. Процедура банкротства стоит от 450 тыс. руб. Забыть о существовании юрлица нельзя: долги и начисления от налоговых органов будут копиться, и в итоге руководителей и собственников компании могут арестовать, а их личное имущество реализовать в уплату долга. С недавних пор на рынке банкротств юрлиц стали появляться предложения провести процедуру почти втрое дешевле. Генеральный директор компании «Современная защита» Леонид Файнберг объяснил, откуда берутся такие «скидки» и какие юрлица могут воспользоваться новым предложением.

Тихо и без лишнего шум: банкротство Sears

Кажется, что банкротами становятся новички, те, кто не рассчитал сил и возможностей, ошибся. Но обанкротиться могут и гигантские империи. Холдинг Sears, один из символов США XX века и легенд американского ретейла с более чем вековой историей, объявил о банкротстве, а точнее о реструктуризации: в частности, планируется закрыть большинство магазинов, уволить около 250 тыс. человек и простить долг большинству кредиторов. MediaMarket называет это классическим примером банкротства, который станет изучать будущее поколение студентов бизнес-школ, и приводит краткую историю ретейлера — об испытаниях, борьбе с конкурентами и причине ухода с рынка.

Защита прав добросовестных кредиторов

Однако в России большинство банкротств контролируемое: это значит, что только 10% компаний оказалось банкротами из-за ошибок в управлении, выборе бизнес-модели или изменившейся экономической ситуации. Самая частая причина корпоративных банкротств — желание уйти от уплаты долга. Парадокс в том, что банкротства часто не приводят к погашению задолженности. РБК разобрался, почему часто сами компании не хотят пройти оздоровление и спасти бизнес и чего на самом деле добиваются аффилированные кредиторы.

Начать с чистого листа

С 2012 по 2018 год количество банкротств в России увеличилось на 41,5%. Банкротство — позор или новая путевка в жизнь? Ликвидация и банкротство компании уже давно перестали быть только инструментом для прекращения деятельности и все чаще служат способом убрать старые риски и начать деловую жизнь с чистого листа, считает руководитель аудиторско-консалтинговой компании АИП Сергей Елин. Он рассказал, что означает добровольная ликвидация, чем опасна простая реорганизация компании и зачем проводить предбанкротный анализ.

На заметку кредиторам

Если промедлить, процедуру банкротства могут инициировать кредиторы и она пройдет так, как выгодно им. Тогда для кредитора банкротство должника может пойти на пользу: например, можно использовать его как инструмент взимания долга. Важно быть первым и действовать оперативно. По мнению партнера юридической фирмы VLawyers Федора Вячеславова, тактика быстрого банкротства похожа на блицкриг, который будет эффективен при условии правильной, быстрой и четкой реализации и с учетом ролей основных действующих лиц — должника, его руководства, владельцев и других кредиторов. Эксперт предлагает две разные тактические комбинации и рекомендует, что делать, если быстрого банкротства добиться не получилось.

Дьявол в мелочах

Кредитору важно еще до заявления о банкротстве выяснить, есть ли у него право подавать такое заявление. Дело в том, что условия возникновения права на обращение в суд различаются в зависимости от статуса кредитора. И, конечно, есть много нюансов, как оформить и подать само заявление. Журнал «Корпоративный юрист» рассказывает, в какой суд идти, как составить само заявление без ошибок и какие документы нужно обязательно приложить, чтобы его приняли. Например, кредитор перед подачей заявления о банкротстве обязан направить копию должнику заказным письмом и подтвердить это почтовой квитанцией, где адрес и наименование должника должны точно совпадать с данными, указанными в ЕГРЮЛ.

Как работает замещение активов

Помимо трех основных путей решить проблему с задолженностью есть еще один — замещение активов. Он используется редко, однако оценивается некоторыми экспертами как перспективный вариант, если у компании-банкрота есть имущество, которое выгоднее продавать целиком, а не по частям. «РБК Pro» разбирается, зачем и кому это выгодно, ссылаясь на несколько примеров из российской судебной практики и рассказывая о подводных камнях и преимуществах. Например, одним из ключевых плюсов замещения активов эксперты считают возможность сэкономить на НДС.

Банкрот без имущества: два кейса из судебной практики

С середины нулевых обращаться в суд и банкротить фирму было возможно, только когда налоговики могли доказать наличие у нее имущества. Компании-пустышки стали исключаться из ЕГРЮЛ без процедуры банкротства. Но 5 марта 2019 года Конституционный суд РФ вынес постановление по делу о банкротстве компании, у которой налоговые органы не нашли имущества.
Руководитель аналитической службы юридической фирмы «Инфралекс» Ольга Плешанова приводит в пример два кейса из судебной практики, когда убытки за процедуру банкротства взимали с руководителя или бухгалтера компании-однодневки, и объясняет, чем это грозит бизнесу.

Торг и долг

Банкротом может стать и крупная компания, и ИП, и даже физическое лицо. Лицо, неоднократно просрочившее платеж, сталкивается сначала со службами взыскания организаций, где был взят кредит, а примерно через полгода те продают долг коллекторам. Представители двух юридических компаний, «Стопдолг» и «Правда», которые специализируются на работе с задолженностью, рассказали, как предпринимателям не попасть в долговую яму, как проходит процедура банкротства и в каких случаях суд может отказать в нем.

Шесть серых схем

С момента введения закона о банкротстве физлиц заемщики научились легально уходить от выплат долгов. В основном такие схемы проворачиваются в отношении крупных потребительских кредитов, автокредитов, реже — ипотеки. Генеральный директор компании «Современная защита» Леонид Файнберг рассказал о шести серых схемах, когда банкротство оказывается экономически выгоднее, нежели честное обслуживание кредита, и почему банкротства должников с залоговыми обязательствами — серьезная угроза для банков.

Заработать на легендарных банкротах

И наконец. Казалось бы, кому нужны акции обанкротившихся, выкупленных или прекративших свое существование компаний? Коллекционерам-скрипофилам, которые готовы выкладывать огромные суммы денег за акции знаменитых банкротов. Это целый рынок, и среди тех, кто продает и покупает старые акции, чем более эпичным был крах компании — тем лучше. Какие бумажные акции пользуются наибольшей популярность и что определяет на них спрос в Америке и Китае, рассказывает Bloomberg Businessweek.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector