Abv96.ru

Юридические консультации онлайн
17 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Доходность нпф большой за 2020 год

«КоммерсантЪ»: Доходность накоплений пошла вверх

После удручающих результатов прошлого года российские негосударственные пенсионные фонды (НПФ) начинают текущий год на подъеме. Доходности по пенсионным накоплениям в первом квартале выросли. Даже аутсайдеры 2018 года показали высокие результаты за счет улучшившейся конъюнктуры рынка. Впрочем, прошлый год для НПФ также начинался хорошо, что не стало залогом высоких доходностей для их клиентов по итогам двенадцати месяцев.

Первый квартал, как год назад, оказался успешным для НПФ, свидетельствуют данные частных фондов, сконцентрировавших почти 90% рынка обязательного пенсионного страхования (ОПС). Крупнейшие российские НПФ, регулярно демонстрирующие высокие результаты, в первом квартале 2019 года заработали самый большой инвестиционный доход по пенсионным накоплениям за последние четыре квартала. Так, НПФ Сбербанка получил 15,2 млрд руб. инвестдохода, превысив даже показатель первого квартала прошлого года, когда фонд заработал для своих клиентов 10,5% годовых. У «Газфонда ПН» результат составил 9 млрд руб., не дотянув, правда, до прошлогодних 17,4 млрд руб., когда доходность составила 17,1% годовых. Вчера оба фонда отказались раскрывать доходность за квартал. «ВТБ Пенсионный фонд» за первый квартал получил 4,2 млрд руб. инвестиционного дохода. «По итогам первого квартала 2019 года доходность по ОПС фонда составила 8,1% годовых», — заявил его представитель.

При этом разнесшие в прошлом году по счетам клиентов убытки НПФ «Будущее», «САФМАР» и «Открытие» смогли за первые три месяца также показать положительный результат от инвестиционной деятельности — соответственно 8,7%, 9,1% и 10,7% годовых, сообщили в фондах. Успешно закончили квартал и ряд НПФ среднего размера. В частности, замыкавшие в первом квартале топ-10 по обязательствам по ОПС фонды «Социум» и Национальный НПФ заработали 9,2% и 8,3% годовых соответственно, сообщили в НПФ.

Таким образом, большинство крупнейших частных фондов в первом квартале могли показать результат лучше, чем государственная управляющая компания (ГУК) ВЭБ.РФ, которая заработала для «молчунов» по расширенному портфелю 7,7% годовых. Впрочем, НПФ не смогли добиться такого впечатляющего результата, как частные управляющие компании (средневзвешенная доходность 11,3% годовых) и ВЭБ.РФ по портфелю государственных ценных бумаг (11,7% годовых).

«Результаты первого квартала сложились из процентного дохода и положительной переоценки акций и долгосрочных облигаций», — объясняет показатели НПФ Сбербанка глава управления инвестиций фонда Василий Иванов, указывая на улучшившуюся конъюнктуру на фондовом рынке. С этим согласны в «ВТБ пенсионном фонде», Национальном НПФ и «САФМАР». Действительно, индексы пенсионных накоплений Московской биржи (состоят из акций и облигаций, в которые могут инвестироваться пенсионные накопления) показали за первые три месяца рост в 9,7–11,9% годовых.

Но радоваться рано: в прошлом году первый квартал также был успешным для частных фондов, их средневзвешенная доходность по накоплениям составила 8,2% годовых. Однако за счет ухудшения динамики облигационного рынка во втором полугодии, негативной ситуации на мировых финансовых рынках, а также под действием геополитических факторов доходности инвестирования НПФ упали. К этому прибавилась расчистка портфелей, проводимая рядом крупных фондов. В итоге средняя доходность НПФ немногим превысила 2% годовых, а средневзвешенная доходность, разнесенная по счетам клиентов, и вовсе оказалась отрицательной.

В этом году в отношении фондового рынка инвесторы настроены оптимистично. «Санкционный фон понемногу смягчается: явных сигналов обострения нет», — говорит старший аналитик «БКС Премьер» Сергей Суверов. Также, по его словам, поддержки можно ожидать от пролонгации в июне сделки ОПЕК+ по снижению добычи нефти, которая на фоне усиления санкций в отношении Ирана может привести к росту цен на топливо. Наконец, добавляет эксперт, после прохождения пика инфляции в марте ЦБ, скорее всего, вернется к снижению ключевой ставки, что также приведет к стабилизации облигационного рынка.

Рейтинг доходности НПФ 2019

В 2019 году Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) управляют солидной суммой в 4,3 трлн. руб. Для сравнения размер доходной части федерального бюджета России в 2019 году равен 20,1 трлн. руб, а размер депозитов физических лиц – около 30 трлн. руб.

В 2017 году, когда мы делали предыдущий рейтинг, размеры активов под управлением были 3,7 трлн. руб. Рост за два года составил 16,2%, что явно больше инфляции.

Откуда прирост, если накопительная часть пенсии остается замороженной с 2014 года?

В 2017 году в НПФ деньги держали 34,3 млн. человек, тогда как в 2019 эта цифра составила 37,4 млн. (на 9% больше). Вероятно, это и есть основной драйвер роста накоплений под управлением фондов. Из ПФР в негосударственные фонды за 2 года перешли еще 3 млн. человек. Остальная часть роста – это, очевидно, инвестиционная прибыль самих фондов, которая как мы увидим, часто едва опережает инфляцию.

Лидером по количеству застрахованных, как и раньше, является Сбербанк. А вот во многих других фондах, благодаря слияниям, картина заметно поменялась.

Лицензия

Название фонда

Кол-во застрахованных
ноябрь 2019

Сбербанка НПФ

8 738 599

Открытие НПФ (Лукойл-Гарант)

7 131 435

Газфонд пенсионные накопления НПФ

6 477 129

Будущее (Стальфонд) НПФ

4 303 732

САФМАР (Европейский) НПФ

3 886 448

ВТБ пенсионный фонд

2 659 627

НПФ Эволюция (Нефтегарант и Согласие)

1 470 936

Доверие (Оренбург) НПФ

Социальное развитие НПФ

Оборонно-промышленный фонд НПФ

Алмазная осень НПФ

Первый промышленный альянс НПФ

Жирным шрифтом выделены НПФ-миллионники с количеством застрахованных более 1 млн. человек

В таблице учитывается только количество застрахованных по обязательному пенсионному страхованию (ОПС).

НПФ Эволюция – новое название, под которым объединились Согласие, ОПК и Нефтегарант. Консолидаций других более мелких фондов под этим брендом, вероятно, продолжится. Крупное объединение произошло в рамках НПФ Открытие. Фонд присоединил к себе НПФ Лукойл-Гарант, Электроэнергетики, РГС. Крупный НПФ Сафмар завершил присоединение НПФ Доверие. К НПФ Большому присоединился Владимир.

Особенности последних лет

Кроме непрекращающихся слияний, которые, откровенно говоря, сильно усложняют оценку деятельности фондов, есть и другие изменения. До 2015 года никто из НПФ не мог записать на счет клиентов отрицательные цифры по результатам за год. Это сказалось на показателях деятельности фондов в 2011 году, когда многие записали в свои отчетах «нули», хотя на самом деле показали убытки.

В 2015 году фондам позволили показывать отрицательный доход за год. Теперь НПФы обязаны компенсировать убыток только в том случае, если он получен по итогам 5 лет инвестиций. И мы увидели в отчетностях отрицательные цифры. Особенно их много в 2018 году, когда ситуация на рынке облигаций была сильно дестабилизирована событиями, происходящими вокруг Корпорации Открытие и ее долговых бумаг. «Лидер» по убыточности – НПФ Образование. Фонд показал -19,5% в 2017 году.

В каком-то смысле это хорошо, так как разрыв в результатах на длинных промежутках времени между НПФ со стабильно-хорошими результатами и фондами, откровенно «сливающими» деньги клиентов, становится еще более заметен.

Методика построения рейтинга

Методика рейтинга не изменяется с 2016 года. Мы оцениваем только доходность, так как надежность фондов перестала играть важную роль после запуска системы гарантирования пенсионных накоплений через АСВ. В доходности главный вес имеют результаты на длинных промежутках времени. В этом году мы имеем возможность оценить накопленную доходность за 8,5 лет, начиная с 2011 года. Меньший вес в формуле рейтинга имеют результаты инвестиций за последние 3 годы. Но все-таки они учитываются, так как мы бы хотели выделить те фонды, которые улучшают показатели инвестиций в последнее время.

Читать еще:  Верховный суд научил делить социальные выплаты при разводе

Доходность инвестиций сравнивается с инфляцией (реальная доходность). Если реальная доходность НПФ меньше нуля (фонд проиграл инфляции) на длинном промежутке И за последние 3 года, фонд получает нулевой рейтинг.

Рейтинг доходности НПФ

Лицензия

Название фонда

Рейтинг

Эволюция НПФ (Нефтегарант и Согласие)

НПФ поработали на своих акционеров

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) по начисленной доходности на счета клиентов проиграли показателю расширенного портфеля, в котором находятся деньги «молчунов», оставшихся в Пенсионном фонде России (ПФР). При этом инвестиционный доход НПФ получили выше, чем управляющий расширенным портфелем ВЭБ.РФ. Влияние на результаты фондов оказали и проблемы прошлых лет, и взятое по максимуму вознаграждение.

По предварительным расчетам “Ъ”, средневзвешенная доходность НПФ, разнесенная по счетам 37,1 млн клиентов по обязательному пенсионному страхованию (ОПС), в 2019 году составила 8,2% годовых. Об этом свидетельствуют данные фондов, предварительная информация источников “Ъ” в НПФ и их контрагентах и расчет “Ъ” по одному из крупнейших игроков рынка (всего 27 НПФ, на которые приходится более 99% аккумулированных пенсионных накоплений). Этот результат оказался ниже, чем перечисления ПФР по счетам почти 40 млн «молчунов» — 8,6% годовых (см. “Ъ” от 3 февраля).

Вместе с тем лишь пять НПФ показали результат хуже более чем на 1 процентный пункт, чем по расширенному портфелю государственной УК. Шесть фондов сработали на уровне ВЭБа. Большинство НПФ превзошли показатели госуправляющего и разнесли по счетам клиентов более 9% годовых. Лидерами стали «Телеком-союз» с результатом 15% годовых (см. “Ъ” от 20 февраля), «Гефест» (13,9%) и НПФ «Сургутнефтегаз» (12,12%). Этим трем НПФ удалось переиграть также и доходность по портфелю госбумаг ВЭБа (12,08%).

Помимо этого на разнесенные по счетам клиентов доходы оказали значительное влияние и вознаграждения фондов. По оценке “Ъ”, большинство из них полностью выбирают и переменную часть вознаграждения (success fee) в 15% от полученного инвестдохода, и постоянную часть (management fee) в 0,75% от величины пенсионных накоплений.

Впрочем, показатели НПФ значительно выросли по сравнению с результатами 2018 года. Тогда средневзвешенная разнесенная доходность российских НПФ оказалась отрицательной, и усредненный клиент НПФ впервые за историю ОПС получил убыток (см. “Ъ” от 16 апреля 2019 года). Во многом показатели фондов по 2018 году были обусловлены слабой динамикой российского фондового рынка, пришедшимся на тот год пиком расчистки инвестиционных портфелей, но также полученным ими вознаграждением по новым правилам (часть которого не зависела от результатов инвестирования). Суммарное вознаграждение, полученное фондами по итогам 2018 года, превысило 30 млрд руб. (см. “Ъ” от 17 мая 2019 года).

« В этом году за счет большей доходности и, соответственно, увеличения success fee вознаграждение у частных фондов будет еще больше»,— указывает управляющий директор «Эксперт РА» Павел Митрофанов.

По его словам, НПФ могут взимать вознаграждение «по максимуму» абсолютно безболезненно, «ведь ОПС не является конкурентным продуктом». «Поэтому никто не мешает теперь фондам получать со своей клиентской базы барыши, не обращая внимания на конкуренцию со стороны других игроков рынка, в том числе и ВЭБа. Тем более что с прошлого года большинство НПФ являются коммерческими предприятиями, приносящими акционерам прибыль за счет дивидендов»,— отмечает эксперт.

Статистика и рейтинг НПФ в 2020 году в России по надежности и доходности

Прежде, чем переводить свои накопления из государственного фонда в НПФ, необходимо ознакомиться с рейтингом лучших НПФ. Рейтинги НПФ составляются по разным критериям (объем накоплений, количество застрахованных, доходность).

Лучшие фонды 2019-2020 года по надежности и доходности

Бесплатно по России

НПФ представляют собой фирмы, занимающиеся выгодными инвестициями денег граждан в разные проекты. От того, насколько грамотно фонд распорядится инвестициями, зависит доход его клиентов.

Плюсы хранения пенсионных накоплений в подобной организации заключаются в следующем:

  1. Можно повлиять на собственную пенсию. Гражданин может самостоятельно решить, сколько взносов он будет делать в фонд.
  2. Можно получать пенсионные выплаты от разных организаций. Диверсификация источников пассивного дохода положительно влияет на материальное благосостояние. Хранение накоплений даже в одном НПФ позволяет получать 2 пенсии (от государства и от НПФ). Кроме того, можно принимать участие сразу в нескольких фондах.
  3. Государство регулирует деятельность фондов. Все НПФ должны следовать законам государства, располагать разрешениями для занятия собственной деятельностью, предоставлять отчеты государству. Это выступает одним из факторов надежности, который уменьшает риски перевода накоплений в негосударственный фонд.
  4. Налоговые льготы. При этом они предоставляются не только гражданам, но и нанимателям, которые делают отчисления. Внесенные в фонд деньги не учитываются при налогообложении участника фонда и нанимателя.
  5. Прозрачная деятельность. Участники фонда могут в любой момент получить данные по собственным счетам и узнать, сколько отчислений было сделано, какой доход был начислен.

Основные минусы участия в НПФ таковы:

  1. Малый уровень дохода от инвестиций. Процент увеличения капитала в НПФ обычно весьма небольшой (примерно 10 процентов в год).
  2. Невозможно получить свои деньги раньше положенного срока. Получить накопления из негосударственного фонда возможно лишь в исключительных ситуациях (смерть, получение статуса «инвалид», тяжелая болезнь, эмиграция). В прочих ситуациях получить собственные деньги раньше срока невозможно.
  3. Отсутствие влияния клиентов НПФ на то, куда будут инвестированы их деньги. НПФ вкладывают деньги участников туда, куда захотят. Для рядовых граждан подобный недостаток несущественен, однако опытный инвестор, возможно, мог бы гораздо выгоднее распорядиться своими денежными средствами.
  4. Прибыль облагается налогом. Делая отчисления в НПФ, гражданин получает налоговые льготы. Однако при получении денег из фонда нужно платить налог, начисляемый при операциях с капиталом.

«Европейский» НПФ является одним из самых известных. Он пользуется популярностью среди граждан по причине неплохой доходности. У данной фирмы больше миллиона клиентов, которые доверили ей собственные накопления.

В НПФ предусмотрены европейские стандартны обслуживания. Так, граждане могут создать личный кабинет на сайте фонда, а также следить за движениями денежных средств. Можно переводить деньги в другой НПФ при банкротстве.

Повышенная процентная ставка определена для граждан, которые вкладывают свои накопления в «Сургутнефтегаз». Фирма вовремя выплачивает пенсии, находится на рынке больше 20 лет, имеет положительную репутацию среди россиян.

По статистике и рейтингу НПФ России 2019 по надежности и доходности можно определить, насколько полно и своевременно компания выполняет свои обязательства перед застрахованными гражданами.

По данным Центробанка в 2020 г. рейтинг НПФ по надежности выглядит так:

  1. «Сбербанк». Множество россиян предпочитают переводить собственные накопления именно в официальный фонд Сбербанка. Основным стимулирующим фактором здесь выступает то, что накопления находятся под защитой государства. Обязательное страхование позволяет увеличить свои накопления посредством периодических взносов. Для людей, которые планируют продолжить работать даже в пожилом возрасте, предусмотрены особые программы. Есть корпоративные программы, направленные на увеличение эффективности работы бизнеса.
  2. «ВТБ».
  3. «ГАЗФОНД».
  4. НЕФТЕГАРАНТ.
  5. «Атомгарант».
  6. «Альянс».
  7. «Алмазная осень».
  8. «Сургутнефтегаз».
  9. «Ренессанс пенсии».
  10. «Социум».
  11. Лукойл Гарант (Открытие).
  12. НПФ Электроэнергетики.

По объему накоплений

Первые места в рейтинге по объему накоплений занимают те организации, в которых хранится больше всего пенсионных сбережений граждан. По состоянию на 2020 г. рейтинг компаний по количеству накоплений следующий:

  1. «Сбербанк».
  2. «ГАЗФОНД».
  3. «Открытие».
  4. «БУДУЩЕЕ».
  5. «ВТБ Пенсионный фонд».
  6. «САФМАР».
  7. «НЕФТЕГАРАНТ».
  8. «Доверие». Данный фонд был открыт 18 лет назад. Его учредили фирмы, участвующие в экономической жизни Нижнего Новгорода, а также крупные банковские организации. НПФ принимает участие в программе софинансирования, которая позволяет значительно увеличить пенсионные накопления.
  9. «Большой».
  10. «Социум».
Читать еще:  Удостоверение доверенностей

По числу застрахованных

Если сравнивать организации по количеству участников, то рейтинг будет выглядеть так:

Рейтинг доходности – список фондов

Доходность характеризует сумму, на которую НПФ увеличил имеющиеся накопления. Заранее определить показатель процента накоплений нельзя, однако надежные организации обычно уже при оформлении соглашений с гражданами сообщают им об объемах планируемого дохода либо демонстрируют прибыль прошлых лет.

Ознакомившись с рейтингом доходности НПФ за 2019 г., вы сможете перевести свои накопления в фирму, заработавшую для собственных клиентов максимально высокие суммы.

Таблица доходности негосударственных пенсионных фондов:

Название фондаДоходность с начала года, %
«ГАЗФОНД»9.13
«Согласие-ОПС»6.82
«Первый промышленный альянс»6.81
«Алмазная осень»6.8
«ВТБ Пенсионный фонд»6.8
«УГМК-Перспектива»6.63
«НЕФТЕГАРАНТ»6.43
«Сбербанк»6.35
«Сургутнефтегаз»6.26
«Согласие»6.04
«Оборонно-промышленный фонд имени Ливанова»5.82
«Стройкомплекс»5.75
«Ханты-Мансийский фонд»5.72
«Владимир»5.46
«Транснефть»5.16
«АКВИЛОН»5.1
«Национальный»4.94
«Роствертол»4.7
«Гефест»4.5
«Атомфонд»4.29
«Федерация»4.19
«Доверие»4.1
«Волга-Капитал»3.97
«Социум»3.86
«Альянс»3.75
«Ростех»3.03
«ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ»2.94
«Большой»2.62
«Магнит»2.16
«САФМАР»1.16

Все рейтинги в России разрабатываются при учете информации, публикуемой организациями. Соответственно с данными НПФ, предыдущий год оказался весьма благоприятен для этих организаций. Общее количество накоплений увеличилось на 3.11 процента, дойдя до отметки в 3.3 триллиона рублей.

Полезное видео

Стоит ли переводить свои накопления в НПФ? Смотрите в видео:

Рейтинги финансовой надежности негосударственных пенсионных фондов

Сегодня рынок негосударственных пенсионных услуг активно развивается, в связи с чем появилась необходимость в классической комплексной оценке работающих на нем негосударственных пенсионных фондов.

Рейтинг является всесторонней оценкой деятельности негосударственного пенсионного фонда. Он отражает мнение экспертов агентства о качестве и доступности предоставляемых негосударственным пенсионным фондом услуг, эффективности проводимой им инвестиционной политики и управления рисками, а также способности фонда выполнять взятые на себя обязательства перед клиентами.

Процедура проведения рейтинговой оценки происходит в тесном взаимодействии с самим фондом. При оценке используется как официальная документальная информация, так и информация, полученная непосредственно от представителей компаний (интервью с топ-менеджерами).

Информация о присвоении рейтинговых оценок «Эксперт РА» сопровождается широкой информационной компанией в журнале «Эксперт», на страницах других российских печатных и онлайновых СМИ.

Рейтинг представляет собой мнение рейтингового агентства «Эксперт РА» о возможности полного и своевременного выполнения негосударственным пенсионным фондом своих текущих и будущих обязательств по договорам негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования. В настоящий момент рейтинг «Эксперт РА» имеет свыше 20 НПФ.

Методика присвоения рейтинга была согласована «Эксперт РА» с профессиональным сообществом (НП НАПФ) в 2008 г. Агентство присваивает рейтинги НПФ с 2004 г.

Процедура проведения рейтинговой оценки происходит в тесном взаимодействии с самим фондом. При оценке используется как официальная документальная информация, так и информация, полученная непосредственно от представителей компаний (интервью с топ-менеджерами).

Информация о присвоении рейтинговых оценок «Эксперт РА» сопровождается широкой информационной компанией в журнале «Эксперт», на страницах других российских печатных и онлайновых СМИ.

Хуже ВЭБа. Почему НПФ не смогли за пять лет обогнать по доходности государство

Ни один негосударственной пенсионный фонд не смог обогнать по доходности за последние пять лет расширенный портфель ВЭБ, кроме НПФ «Согласие-ОПС» (с 6 декабря присоединен к НПФ «Нефтегарант», мажоритарным акционером которого должен быть концерн «Россиум»), следует из ежегодного обзора АНПФ за 2017 год и начало 2018 года. Доходность, которая начисляется непосредственно на счета клиентов, по расширенному портфелю ВЭБа составила 48,8%, а у фонда «Согласие-ОПС» — 49,37%.

При подготовке отчета был выбран период 2013-2017 годов, поскольку именно за это время фонды впервые должны были раскрыть в отчетности по МСФО доходность, начисленную на счета клиентов, поясняет автор доклада, ведущий аналитик «Пенсионных и актуарных консультаций» Евгений Биезбардис. «Раньше очищенная доходность публиковалась в добровольном порядке. В связи с раскрытием накопленные данные по некоторым фондам пришлось актуализировать», — отмечает он.

Лидеры и аутсайдеры

Накопленная инфляция за пять лет составила 44,62%. Спасти пенсионные деньги своих клиентов от роста цен смогли лишь 12 негосударственных пенсионных фондов. Из крупных игроков в их число попали НПФ ВТБ (46,13%), Ханты-Мансийский НПФ (45,85%) и НПФ «Нефтегарант» (45,07%). А вот НПФ «Газфонд» (44,6%) и НПФ Сбербанка (41,9%) не удалось обогнать инфляцию.

Аутсайдерами по доходности стали фонды, у которых возникли проблемы из-за вложения в активы банков «московского кольца» и в структуры, связанные с собственниками, говорит директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Юрий Ногин. Так, самая низкая доходность у фондов группы «Будущее», ранее принадлежавшим уехавшему в Лондон Борису Минцу. НПФ «Будущее» заработал для клиентов лишь 14,26%, НПФ Телеком-Союз — 25,07%. Небольшую доходность показали НПФ «Сафмар» (32,9%) и фонды, ушедшие на санацию вместе с ФК «Открытие» в августе 2017 года, — НПФ Лукойл-гарант (33,67%), НПФ РГС (35,56%), НПФ электроэнергетики (36,45%).

В пресс-службе НПФ «Сафмар» низкую доходность объяснили акцентом инвестпортфеля на акции крупнейших частных банков, которые были санированы. «Также акции Сбербанка и ВТБ дали разнонаправленный результат», — сказали в фонде. Теперь НПФ делает упор на облигации. В пресс-службе НПФ Сбербанка отметили, что фонд проводит консервативную инвестиционную политику с целью в первую очередь обеспечить сохранность средств пенсионных накоплений, а отставание от инфляции планирует компенсировать в ближайшие два года. НПФ «Будущее» отказался от комментариев, остальные фонды с низкой доходностью не ответили на запрос Forbes.

Следует помнить, что в 2014 году была огромная инфляция, и то, что некоторые фонды смогли инфляцию обогнать — это, скорее, случайность, чем закономерность, считает управляющий директор агентства «Эксперт РА» Павел Митрофанов. «Кто-то удачно вложился в валюту, у кого-то были просто удачные активы», — говорит он.

По словам Биезбардиса, в последние годы отдельные фонды значительно увеличили свои активы вследствие массового привлечения клиентов и присоединения других НПФ. Им стало сложней умещаться на фондовом рынке, на котором все сильнее растет роль государства и зависимости от стоимости энергоресурсов. Также после кризиса 2014 года для ряда фондов реализовался риск связанных инвестиций в дружественные структуры.

Существенные риски для НПФ несет и 2019 год — макроэкономика не столь предсказуема, как хотелось бы, да и геополитический фон не слишком благоприятный, говорит Биезбардис. Сейчас, по его мнению, фондам нужно сосредоточиться на переформатировании инвестпортфелей с учетом ускорения инфляции и роста процентных ставок.

Успех государства

Лидерство ВЭБа по доходности обусловлено несколькими причинами. Во-первых, фонды, значительно увеличившие свою клиентскую базу по итогам переходной кампании, могут показать сравнительно более слабый результат, чем те, которые теряют клиентов, говорит Биезбардис.

«Доход от инвестирования зарабатывается на протяжении всего года, но в случае с фондами-донорами, к которым можно отнести и ПФР, он распределяется по итогам года на меньшее число счетов, чем в начале отчетного периода. При этом ВЭБ управляет подавляющей частью активов госфонда. Смена НПФ и ВЭБ происходят раз в году, обычно по окончанию первого квартала», — говорит аналитик.

Во-вторых, прошлый год был удачным в плане инвестирования в гособлигации, и фонды с консервативной стратегией показали лучшие результаты, отмечает Биезбардис. Хотя в два предыдущих года, как показывают индексы пенсионных активов, можно было больше заработать на акциях, добавляет он.

Читать еще:  Сколько стоит оформить дарственную на землю и дом у нотариуса? Кто и какие налоги обязан заплатить

Лидирующая позиция ВЭБ означает, что портфель госбумаг оказался эффективнее высококлассных облигаций компаний. Это говорит о незрелости российского фондового рынка, на котором безрисковый инструмент показывает самую высокую доходность, считает Павел Митрофанов. «Склонность фондов покупать ОФЗ усилилась после стресс-тестов ЦБ, в ходе которых ОФЗ оказались самыми эффективными бумагами для их прохождения», — говорит аналитик.

По его словам, число качественных эмитентов на рынке снижается — компании все чаще идут за заемными средствами в банки, а не на фондовый рынок, поскольку из-за крупных аукционов ОФЗ, которые проводятся с большой премией, стоимость привлечения долгового капитала возросла. «Но мы надеемся, что Минфин приостановит активные размещения по повышенной ставке, что восстановит рынок публичного долга», — добавляет Митрофанов.

Аутсайдеры по доходности проводят сейчас расчистку баланса, и им понадобится еще год-полтора для восстановления позиций на рынке, считает Ногин. «Но это восстановление по большей части будет зависеть от закона об индивидуальном пенсионном капитале и его конфигурации», — заключил эксперт.

Самый интересный вопрос — это успех НПФ «Согласие-ОПС», говорит Ногин. «В моем понимании это фонд, который связан с МКБ, и мог попасть в число игроков, активно инвестирующих в облигации банков «московского кольца». Однако он показал хорошую доходность и не был замечен в проблемах», — комментирует эксперт.

Доходность нпф большой за 2020 год

Сайт пенсионный брокер, услуги, о компании, специальные предложения, советы предприятиям, пенсионное законодательство

  • Новости
  • Раскрытие информации
    • Администраторы пенсионных фондов
      • Национальный резервный фонд
      • «Пенсионный КапиталЪ»
      • «Объединенный пенсионный администратор»
      • Пенсионный администратор ИГ «Русские фонды»
    • Негосударственные пенсионные фонды
    • Управляющие компании
      • Портфельные инвестиции
    • Специализированные депозитарии
  • Законодательство
    • Обзор изменений в законодательстве
      • Обзоры за 2017-2020 года
      • Обзоры за 2016 год
      • Обзоры за 2015 год
    • Обзор изменений в законодательстве (финансовом)
      • 2017 год
      • 2016 год
      • 2015 год
  • Задать вопрос
  • Фоторепортажи
  • Российский пенсионный рынок. Персоны и компании
  • Архив
    • Пенсионные планы
      • Финансирование пенсии за счет средств предприятия
      • Финансирование пенсии за счет средств работника
      • Паритетное финансирование пенсии
    • Обязательное пенсионное страхование
      • Заключить договор ОПС on-line.
    • Страхование жизни
      • Страховой калькулятор
    • Расчет пенсий
      • Дополнительная (к трудовой) пенсия
      • Трудовая пенсия
      • Расчет размера накопительной части трудовой пенсии
    • Партнеры и клиенты
      • Партнеры
      • Клиенты
    • Мероприятия (конференции, турниры, конкурсы и т.п.)
      • Мероприятия участников пенсионного рынка
        • ИНФИНИТУМ
      • Конкурсы для нижегородцев
        • Тур первый (зима 2004 года)
        • Тур второй (зима 2005 года)
          • Итоги
      • Новогодний шахматный турнир
        • 2004 год
        • 2005 год
          • Итоги
        • 2006 год
        • 2007 год
        • 2008 год
      • Вечера русского бильярда
        • Партнеры и спонсоры
        • Личное первенство 2005 года
        • Личное первенство 2006 года
          • Итоги Вечера
      • Открытое командное первенство финансового рынка по боулингу
      • Финансовые вершины
    • Законодательство
      • Обзор изменений в законодательстве
        • Обзоры за 2014 год
        • Обзоры за 2013 год
        • Обзоры за 2012 год
        • Обзоры за 2011 год
        • Обзоры за 2010 год
        • Обзоры за 2009 год
        • Обзоры за 2008 год
        • Обзоры за 2007 год
        • Обзоры за 2006 год
        • Обзоры за 2005 год
      • Обзор изменений в законодательстве (финансовом)
        • 2014 год
        • 2013 год
        • 2012 год
        • 2011 год
        • 2010 год
      • Пенсии
      • Оборона
      • Монетизация
      • Прочее
    • Продажа (покупка) пенсионных фондов
    • Полезные ссылки
      • Негосударственные пенсионные фонды
    • Коммерческие предложения
      • Пенсии
      • Тогровое и иное оборудование
      • Мебель
      • Юридические вопросы
      • Прочее
      • пенсии1
        • 11
  • Главная
  • » Доходность НПФ Большой за »

Доходность НПФ Большой за 9 месяцев 2019 года составила 11,71% годовых

Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений НПФ «Большой» за 9 месяцев 2019 года составила 11,71 % годовых*. Доходность размещения пенсионных резервов за этот период составила 11,05 % годовых*. Инфляция за тот же период составила 3,40%, доходность ПФР (ГУК ВЭБ) управляющего пенсионными накоплениями молчунов: 8,40% годовых. Средняя доходность всех НПФ: 10,1% годовых.

Таким образом, НПФ Большой в несколько раз переиграл инфляцию, сохраняя пенсионные счета клиентов от обесценивания ростом цен. По данным ЦБ РФ фонд также переиграл и весь рынок негосударственных пенсионных фондов. Вошел в четверку самых доходных НПФ России среди крупнейших по пенсионным накоплениям.

По данным Центрального Банка России за 9 месяцев 2019 года, доходность* ряда крупнейших фондов составила — НПФ Сбербанка: 10,7% годовых; НПФ ВТБ Пенсионный фонд: 10,07% годовых; НПФ Газфонд пенсионные накопления: 8,4%, НПФ Будущее: 7,82%, НПФ Сафмар: 7,71%,

*Доходность до выплаты вознаграждения фонду, управляющим компаниям и специализированному депозитарию

Рейтинг НПФ по доходности на 2020 год по данным Центробанка

На странице вы найдете таблицу с негосударственными пенсионными фондами России отсортированными по доходности. Так же мы подготовили таблицу с рейтингом НПФ по надежности.

Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов 2019-2020 года и полную таблицу с данными можно скачать по этой ссылке.

Наименование НПФУчастники*Доходность**Подробнее
НПФ «Электроэнергетики»23,44Подробнее
НПФ «Стройкомплекс»38 7552,20Подробнее
НПФ «ОПФ им, В,В, Ливанова»55 8934,50Подробнее
НПФ «Поддержка»14,05Подробнее
НПФ «Газпромбанк-фонд»7,62Подробнее
НПФ «Согласие»370 87210,45Подробнее
НПФ «Альянс»4 2506,82Подробнее
НПФ «Национальный НПФ»284 9298,02Подробнее
НПФ «Гефест»30 40312,36Подробнее
НПФ «ГАЗФОНД»5,27Подробнее
НПФ «БОЛЬШОЙ»429 64810,47Подробнее
НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ»6,11Подробнее
НПФ «Сбербанка»8 744 3308,91Подробнее
НПФ «Первый промышленный альянс»31 8539,50Подробнее
НПФ «МОСПРОМСТРОЙ-ФОНД»5,60Подробнее
НПФ «УГМК-Перспектива»92 4878,83Подробнее
НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ»10Подробнее
НПФ «Сибирский сберегательный»9,97Подробнее
НПФ «Волга-Капитал»66 4215,55Подробнее
НПФ «Алмазная осень»33 8618,79Подробнее
НПФ «Пенсионный фонд «Ингосстрах»9,67Подробнее
НПФ «ВТБ Пенсионный фонд»2 661 8738,94Подробнее
НПФ «РГС»9,48Подробнее
НПФ «Негосуд. Сберегательный ПФ»4,16Подробнее
НПФ «Титан»8,83Подробнее
НПФ «АКВИЛОН»9 6746,38Подробнее
НПФ «Сургутнефтегаз»37 9846,92Подробнее
НПФ «ВНИИЭФ-ГАРАНТ»8,57Подробнее
НПФ «Корабел»8,04Подробнее
НПФ «Социум»308 7166,91Подробнее
НПФ «Роствертол»9 1738,26Подробнее
НПФ «Транснефть»48 8747,41Подробнее
НПФ «Магнит»228 4370,68Подробнее
НПФ «Империя»7,93Подробнее
НПФ «Авиаполис»8,50Подробнее
НПФ «АВТОВАЗ»7,63Подробнее
НПФ «Профессиональный»20 5990,65Подробнее
НПФ Оренбургский «Доверие»7,07Подробнее
НПФ «Пенсион-Инвест»5,70Подробнее
НПФ «Атомгарант»8,86Подробнее
НПФ «САФМАР»3 891 4456,76Подробнее
НПФ «НЕФТЕГАРАНТ»1 473 14011,34Подробнее
НПФ «Достоинство»6,37Подробнее
НПФ «Пенсионный выбор»8,58Подробнее
НПФ «Доверие»114 6792,40Подробнее
НПФ «Ингосстрах-Пенсия»5,37Подробнее
НПФ «АПК-Фонд»10,19Подробнее
НПФ «НЕФТЕГАРАНТ-НПО»5,99Подробнее
НПФ «ТРАДИЦИЯ»2,47Подробнее
НПФ «Образование»101 045-0,57Подробнее
НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления»6 485 5396,37Подробнее
НПФ «Ханты-Мансийский»134 2553,04Подробнее
НПФ «Владимир»16 65410,01Подробнее
НПФ «Межрегиональный НПФ»1,41Подробнее
НПФ «Телеком-Союз»15 737-15,67Подробнее
НПФ «Внешэкономфонд»-8,01Подробнее
НПФ «Губернский»0,39Подробнее
НПФ «Согласие-ОПС»Подробнее
НПФ «НЕФТЕГАРАНТ»Подробнее
НПФ «Атомфонд»60 729Подробнее
НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ»88 145Подробнее
НПФ «Социальный Мир»-0,01Подробнее
НПФ «Социальное развитие»83 157-0,44Подробнее
НПФ «БУДУЩЕЕ»4 310 1075,90Подробнее
НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»-26,75Подробнее
НПФ «Уголь»-16,83Подробнее
НПФ «Муниципальный»Подробнее

* — количество застрахованных лиц (человек);

** — доходность (в %) размещения средств пенсионных резервов до выплаты вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector