Abv96.ru

Юридические консультации онлайн
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Договор о гарантии выполнения обязательств

Банковская гарантия исполнения обязательств (контракта)

Банковская гарантия исполнения контракта (договора) предоставляется для того, чтобы обеспечить своевременное выполнение поставки или оказания услуги в соответствии с договором (контрактом). Банк-гарант возлагает на себя обязательство по поручению продавца перевести на счет бенефициара гарантированную сумму в том случае, если поставщик по какой-либо причине не сможет выполнить взятые на себя обязательства. При этом банк-гарант не обязан контролировать надлежащее осуществление поставки или оказания услуги.

Банковская гарантия исполнения обязательств оформляется с учетом следующих принципов:

— Конкретная дата завершения срока гарантии. В противном случае в договоре подряда по выполнению работ (оказанию услуг) или в договоре купли-продажи должна быть указана дата, до которой будет действительна гарантия исполнения.

— Если услуги, работы или поставки товара не завершены до истечения срока гарантии в полном объеме, принципалу необходимо обратиться с просьбой о продлении срока ее действия. В ином случае Бенефициар может требовать пролонгации от организации, выступающей гарантом. Такое требование зачастую сопровождается ссылкой на то, что при отказе гарантийная сумма должна быть уплачена.

Для заключения договора заказчика с компанией-победителем, последняя должна предоставить гарантию о том, что при неисполнении взятых на себя обязательств согласно договору, банк будет выплачивать вместо нее гарантийную сумму заказчику для покрытия неустоек, пеней и штрафов. Размер такой гарантии может составлять до 10% от стоимости контракта.

Как правило, в данном случае используют безотзывной вид гарантии. Для того чтобы гарантировать обеспечение исполнения контракта банковская гарантия должна содержать ссылку на контракт, который она обеспечивает.

Банковская гарантия — понятие, виды

Необходимость в банковской гарантии возникает в момент заключения внушительных заказов, а для госконтрактов она является непременным условием. Но для заключения гарантийных обязательств требуется подписание договора – своего рода поручительства, обеспечивающего минимизацию разнообразных финансовых рисков каждой из сторон.

Когда одна из сторон, заключившая важный контракт, отказывается исполнять подписанные требования соглашения, это грозит внушительными материальными потерями для партнеров. Подобный риск не оправдан, так что современные деловые отношения идут совместно с таким финансовым инструментом, как банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта.

Что представляет собой банковская гарантия

Попробуем объяснить, что такое гарантия банка простым языком. Данный метод гарантирует выполнение обязательств, согласно которому кредитор, получивший заявку от должника (принципала), передает ему письменное обязательство о выплате в пользу кредитора (бенефициара) деньги по его требованию о необходимости совершения выплаты. В итоге суть банковской гарантии заключается в том, что данная организация гарантирует следование условиям договора. Если должником не будут исполнены его обязательства, банк должен будет заплатить определенные денежные средства в пользу кредитора.

Гарантами становятся не только банковские учреждения, но и прочие коммерческие компании, кроме государственных договоров, где гарантия исполнения обязательств может обеспечиваться только банковской структурой из Реестра Минфина России. Обязательное использование данного типа гарантий необходимо организациям, принимающим участие в тендерах и аукционах, организованных государством.

Какими бывают банковские гарантии

Основываясь на типе использования, различают следующие виды банковских гарантий:

  • Для выполнения требований. Подобная банковская гарантия это услуга, обеспечиваемая банком для компании, одержавшей победу на государственном тендере. Выигравшая торги организация должна обеспечить заказчика обязательствами, что при ненадлежащем или полностью отсутствующем исполнении принятых условий банковское учреждение обязуется передать бенефициару заявленную денежную сумму.
  • Тендерные гарантийные условия для обеспечения заявки. Здесь условия гарантии банка предполагаются для платежеспособных компаний, участвующих в госторгах. Тендер является весьма рискованной процедурой, а гарантия позволяет заказчику исключить недееспособные организации, способные забрать свое предложения по завершению срока, или же уже после успеха на торгах отказаться от заключения договора.
  • Для таможни. Это простыми словами обязательство от банка в письменном виде, которым гарантируется выплата организацией оплаты в пользу таможни. Данная услуга предоставляется таможенным органам и предполагает отсрочку выплаты платежей. Чтобы обеспечивать подобные гарантии, кредитор должен находиться в Реестре банков и прочих подобных структур, имеющих право на предоставление услуг органам таможни.
  • На возврат аванса. Данный перечень гарантий предполагается для исполнителя с целью избавить заказчика от риска нецелевого использования авансовой выплаты. В ряде ситуаций контракт может предполагать получение аванса исполнителем от заказчика, при этом размер выплаты достигает 30 процентов от общей суммы сделки. Перед получением данных денег, исполнитель обязан гарантировать возврат средств.
  • Для органов ФНС. Банковская структура обеспечивает письменное обязательство органам ФНС, направленное на обеспечение выплаты налогов. Это подходит налогоплательщикам, действующим по НДС-налогообложению. Имея данный гарант, можно возвратить сумму НДС, прописанную в документе, быстро и без дополнительных проверок.

Какой размер предоставления банковской гарантии?

Требования к банковской гарантии по 44 ФЗ предполагают, что объем данного обеспечения гарантийных обязательств может составлять 5-30 процентов от стартовой цены закупочного пакета, прописанной в документации. Если же сумма по договору сторон выходит за рамки 50 миллионов рублей, гарант можно предоставить на 10-30 процентов от стартовой стоимости, однако не менее размера аванса, в случае его предоставления. Если же общий объем аванса более 30 процентов, размер гарантийных обязательств будет приравнен к данному финансовому обеспечению.

При этом объем гарантирования, согласно действующему законодательству, варьируется в пределах 1-5 процентов от стартовой стоимости по условиям договора сторон. Для утверждения гарантии возврата авансовой выплаты предполагается сумма, приравненная самому авансу и достигающая 30 процентов от цены соглашения. Возможно снижение стоимости по мере того, как исполнитель будет осуществлять собственные обязательства.

Что касается размера обеспечения таможенных выплат, согласно законодательству нашей страны, он определяется лично органом таможни, основываясь на суммах выплат, подлежащих выплате во время импорта или экспорта продукции, но не более упомянутого объема. При невозможности определения точного количества денежных средств, размер обеспечения устанавливается на основе максимальной ставки пошлин таможенных органов, налогов или цены продукции, определяемых путем изучения существующих данных.

Определение размера обеспечения гарантийных обязательств для органов ФНС основывается на общей налоговой сумме, которая должна быть возвращена налогоплательщику.

Сколько действуют банковские гарантии?

Срок банковской гарантии на обеспечение заявки выступает ограничением прав бенефициара на выдвижение своих условий к банковской структуре, предоставившей обеспечение. По данной причине сроки действия невероятно важны. Таким образом, датой начала действия гарантийных обязательств выступает момент ее предоставления банковской организацией, если прочие условия не прописаны в соглашении. Дату завершения периода гарантии определяют федеральные законы РФ.

При этом срок действия гарантии для обеспечения выполнения условий соглашения регулируется 44ФЗ. Период соответствует действию госконтракта, плюс 30 дней. Если условия тендера не предполагают наличие гарантийного отрезка времени, срок действия обязательств будет распространяться и на него.

Существует и период действия тендерных гарантий для обеспечения заявок, который начинается от двух месяцев с момента завершения приема заявок. Для таможенной гарантийной услуги обеспечивается срок действия до 12 месяцев, но возможно увеличение этого срока.

Гарантия возврата авансовой выплаты чаще всего сопоставима с периодом выполнения обязательств по соглашению сторон, но возможно продление срока на 30 дней. Что касается гарантии для органов ФНС, период действия этих обязательств должен завершаться только спустя 8 месяцев с момента оформления налоговой декларации, где прописана стоимость налогообложения, которая должна быть погашена.

Сколько стоит банковская гарантийная услуга?

Мы рассмотрели основные требования к банковской гарантии, теперь следует описать преимущества данных услуг для самого банка. Каждый банк устанавливает объем собственного вознаграждения на основе личной политики, учитывая финансовые средства, указанные в договоре на гарантию обеспечения. Также в учет принимается период действия обязательства, форма залога, финансовый профиль принципала и другие обстоятельства, увеличивающие или уменьшающие банковские риски. Средний объем отчислений организации составляет 5-8 процентов.

Важно понимать, что клиенту приходится не только выплачивать вознаграждение банковскому учреждению, но и оплачивать некоторые сопутствующие расходы, включая плату за открытие и использование расчетного счета, что предполагает сумму в 1-3 тыс. руб. ежемесячно, онлайн-банкинг и так далее.

Существует и другой способ – обращение к брокерской организации. Здесь сразу необходимо рассмотреть стоимость подобных услуг. Цена будет варьироваться , ведь некоторые брокеры совершенно бесплатно обеспечивают гарантии, а другие могут затребовать до 1,5 процента от общей стоимости сделки. Неоспоримым преимуществом сотрудничества с брокерами является то, что эти компании самостоятельно занимаются оформлением документов и часто предлагают свои услуги не только без залога, но и без обеспечения.

Читать еще:  Увольнение работников за два года до пенсии может стать преступлением

Что представляет собой договор банковской гарантии

Необходимость в банковской гарантии возникает в момент заключения внушительных заказов, а для госконтрактов она является непременным условием. Но для заключения гарантийных обязательств требуется подписание договора – своего рода поручительства, обеспечивающего минимизацию разнообразных финансовых рисков каждой из сторон.

Важно понимать, что даже по завершению ключевого обязательства гарантийные условия все еще имеют силу, благодаря чему заказчик может потребовать компенсацию при недобросовестном выполнении исполнителем своих обязанностей.

Оформляя соглашение об обеспечении банковской гарантии, необходимо уделить особое внимание следующим моментам:

  • Сроки соглашения должны быть сопоставимы с гарантийным периодом.
  • Преамбула соглашения непременно содержит в себе троих участников – гаранта, принципала и бенефициара.
  • Перечисление всей документации, необходимой для подтверждения некомпетентности должника.
  • Указание дат принятия условий по выплате суммы гарантии и периода перечисления средств, а также метод возмещения денег.
  • Соглашением должна исключаться единовременная передача средств кредитору от банка и задолжавшего лица.
  • Стоимость гарантийных услуг прописывается в соглашении.
  • Имеется информация о возможных форс-мажорных ситуациях.

Будем рады личной встрече
в нашем офисе по адресу

Обязательства по банковской гарантии

Банковская гарантия – это один из самых надежных инструментов обеспечения выполнения обязательств, гарантом которого выступает финансовое учреждение. Обязательства по банковской гарантии возникают при подписании документа (договора банковской гарантии), который составляется в письменной форме.

На кого распространяются обязательства по банковской гарантии?

К субъектам рассматриваемого правоотношения относятся:

  1. Гарант – банк или страховая организация, принимающая на себя ответственность за исполнение платежа при наступлении обстоятельств, прописанных в договоре.
  2. Принципал – лицо, являющее инициатором заключения договора. Иными словами, это должник, заемщик.
  3. Бенефициар – лицо, в отношении которого осуществляется перечисление денежных средств (кредитор).

Обязательства сторон по банковской гарантии

Основными обязательствами участников банковской гарантии являются:

  1. Кредитор имеет право требовать от своего клиента выплаты всей суммы долга по договору или ее части при нарушении отдельных его положений. При этом он должен составить письменное заявление с подробным описанием ситуации, позволяющей действовать таким образом, и предоставить имеющиеся доказательства (как правило, определенный перечень документов). Только так банк может вынести положительное решение. Право на возврат денежных средств действует до момента окончания срока действия гарантии.
  2. Одна из обязанностей гаранта сделки (например, банка) — рассмотрение просьбы бенефициара. Разумные сроки вынесения решения и внимательное отношение к кредитору – неотъемлемые требования к финансовому учреждению.
  3. О своем отрицательном решении по вопросу претензий со стороны бенефициара банк или страховая компания обязаны сообщить незамедлительно.
  1. Главная обязанность гаранта – выплата кредитору положенной ему суммы при наступлении гарантийного случая. Это главная миссия финансового учреждения перед бенефициаром. В сферу ответственности гаранта не входит выплата убытков какой-либо из сторон, неустоек и иных платежей сверх суммы долга, предполагаемых договором.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении финансовым учреждением имеющихся перед участниками банковской гарантии обязанностей на него накладывается материальная ответственность. Она может быть больше суммы сделки.

Кроме того, при нарушении принципалом одного из пунктов договора банк обязан обращать внимание не на причину произошедшей ситуации, не на характер отношений между участниками сделки, а на выполнение бенефициаром необходимых формальных требований для взыскания денежных средств. Одно из главных значений в вынесении решения в подобных спорах играет перечень предоставленных документов.

Отрицательное решение по требованию бенефициара в этом случае может быть вынесено при выявлении следующих обстоятельств:

  • несоответствия претензий кредитора любому из имеющихся условий сделки;
  • прекращение сделки вследствие истечения срока;
  • предоставление бенефициаром недействительных документов.

Прекращение обязательств по банковской гарантии

Обязанности сторон в данной сделке прекращаются в следующих случаях:

  1. При перечислении принципалом на счет бенефициара положенной суммы в полном объеме.
  2. При истечении предусмотренного договором срока.
  3. При получении гарантом от бенефициара письменного освобождения от возложенных на него обязательств.

Кроме того, они могут быть аннулированы при отказе кредитора от своих прав и передаче их финансовой организации.

Статья размещена на сайте «Банковская гарантия».

Гарантия исполнения

Гарантия исполнения — один из видов обязательства финансово-кредитного учреждения (банка) выплатить бенефициару гарантированную сумму в случае невозможности выполнения клиентом (поставщиком) условий, оговоренных в договоре сторон. Как правило, гарантия исполнения равна 10% от общего размера суммы, прописанной в соглашении сторон на поставку.

Гарантия исполнения (для обязательства) – гарантия перечисления (передачи) необходимой суммы заказчику, в случае некачественного выполнения или невыполнения своих обязательств по договору исполнителем. Таким способом заказчик страхуется от различных рисков нарушения соглашения со стороны второго субъекта сделки (исполнителя).

Гарантия исполнения — один из вариантов обеспечения выполнения обязательств при заключении договора между бенефициаром и принципиалом (заказчиком и поставщиком).

Определение гарантии исполнения и ее роль в общей структуре гарантий

По сути, все существующие сегодня гарантии тем или иным образом направлены на выполнение каких-либо обязательств. Но из основной массы можно выделить несколько основных видов гарантий, являющихся частью финансово-экономического процесса:

1. Платежная гарантия. Здесь гарант сделки обязуется выплатить определенный объем средств другой стороне в ситуации, когда ему было предоставлено письменное требование о необходимости выплат. К документам с требованиями о необходимости совершения платежа могут относиться судебные решения, претензии, счета и так далее.

2. Гарантия возврата аванса. Речь идет об обеспечении целевого использования предоставленного авансового платежа с учетом условий договора. С учетом такой гарантии первоначальный платеж обязателен к возврату, если подрядчик и поставщик не выполнили взятые на себя обязательства.

3. Таможенная гарантия является частью работы таможенных структур. Ее задача – обеспечение выполнения договора в отношении совершения таможенных платежей и исполнения взятых обязательств второй стороной сделки (как правило, последние прописываются в гарантии).

4. Гарантия исполнения контракта – один из основных видов гарантий. Ее суть – в предоставлении гарантий защиты заказчику в случае несвоевременного выполнения обязательств исполнителем. Так, гарантия исполнения страхует от неоказания каких-либо услуг, недопоставки товара, невыполнения части или всего объема работ или невыполнения любых других пунктов соглашения сторон.

5. Банковская гарантия обеспечения исполнения – одна из форм банковского обеспечения. Как правило, такая бумага выдается компании-победителю торгов.


Гарантия исполнения выступает в качестве доказательства (для заказчика) надежности исполнителя и возможности сотрудничества с ним под гарантии со стороны банка. В этом случае заказчик защищен от непредвиденных рисков и может быть уверен в своевременном выполнении контрактных обязательств второй стороной. Как правило, размер такой гарантии исполнения составляет 10% от величины контракта.

Гарантия исполнения: сущность, признаки, нюансы оформления

Нестабильность в экономике делает коммерческие отношения между различными субъектами весьма непредсказуемыми. Даже добросовестный и надежный партнер по бизнесу может столкнуться с определенными обстоятельствами, препятствующими нормальному выполнению своих обязательств. Вот почему различные виды обеспечения и гарантии сегодня выходят на первое место. При этом лидирующую позицию занимает гарантия исполнения со стороны банковских учреждений.

Главная задача гарантии исполнения – обеспечение своевременности поставки товара (предоставления услуг) со стороны исполнителя и четкое соблюдение им договорных обязательств. Если поставщик (исполнитель) не может по ряду объективных причин справиться со взятыми на себя обязательствами, то банк, выступающий в качестве гаранта, оплачивает заказчику сумму обеспечения в полном объеме.

Гарантия исполнения не означает ответственность со стороны банка за выполнение услуг или своевременность поставки. Финансовое учреждение-гарант не является третьим лицом сделки и не принимает участия во взаимоотношении сторон до момента, пока не возникают проблемы с выполнением обязательств со стороны исполнителя.

Срок гарантии исполнения, как правило, совпадает с периодом поставки того или иного товара или оказанием оговоренных в документе услуг. К примеру, если по соглашению сторон исполнитель берет на себя обязательство произвести монтаж оборудования и его пуск, то гарантия исполнения закончится уже после передачи техники в эксплуатацию, ее опробования и введения в работу. Исходя из практического опыта, срок гарантии исполнения составляет от полугода до двадцати четырех месяцев.

В практической деятельности гарантия исполнения со стороны банков все чаще используется в качестве обеспечения в отношении реализации государственных контактов. Как уже упоминалось, в случае тендерной победы исполнитель имеет право получить гарантию со стороны банка для заключения той или иной сделки.

Если второй стороной является заказчик со стороны государства, а сумма договора превышается 50 миллионов рублей, то при заключении сделки с другой стороной (предприятием, фирмой и так далее) банковская гарантия исполнения, как правило, является обязательной. Гарантия исполнения необходима компании для того, чтобы государственный заказчик пошел на заключения договора и был уверен в защите собственных интересов.

Читать еще:  Многофункциональный Миграционный Центр Сахарово

При заключении государственного контракта размер гарантии исполнения оговаривается заранее, но на практике он не должен быть больше 10% от общей стоимости договора (подобная норма прописана на законодательном уровне). При этом вопрос возврата гарантии после успешного выполнения всех обязательств исполнителем так до конца и не отрегулирован. Вот почему этому пункту уделяется особое внимание при составлении договора между сторонами.

Гарантия исполнения может предоставляться в двух формах – с дополнительным залогом или без него. Здесь многое зависит от требований заказчика, размера соглашения, видов предполагаемых работ, сроков контракта и так далее. Форма гарантии исполнения всегда безотзывная и подразумевает письменное оформление. Документ вступает в силу со дня предоставления и перестает действовать в одном из следующих случаев – истечении гарантийного срока, полного исполнения обязательств принципиалом или клиентом банка, выполнением своих обязательств стороной, выполняющей роль гаранта соглашения.


В большинстве случаев гарантия исполнения – это надежный и проверенный механизм защиты заказчика от форс-мажорных ситуаций, когда исполнитель по той или иной причине нарушает условия договора. Оформление такой гарантии повышает уровень доверия между партнерами, снижает риски сотрудничества и ускоряет процесс заключения договоров. В ряде случаев именно наличие гарантии исполнения является тем фактором, который способствует заключению договора между начинающим поставщиком и заказчиком.

К основным признакам гарантии исполнения со стороны банков можно отнести :

— возмездность. За предоставление гарантии принципиал обеспечивает гаранту по сделке соответствующее вознаграждение;

— безотзывность. Как уже упоминалось, отозвать гарантию или прервать ее действие невозможно. Единственное исключение – оформление другой гарантии исполнения;

— независимость. Такой вид обеспечения является независимым от взаимоотношений участников соглашения. При этом он обязателен к выполнению в случае невозможности исполнения своих обязательств клиентом (исполнителем);

— запрет передачи прав. Как правило, обеспечение со стороны банка нельзя переоформлять или передавать другому лицу.

Получение гарантии исполнения (как упоминалось выше) возможно на тендерной основе. Но есть варианты. При оформлении банковской гарантии работоспособным является следующий алгоритм действий:

1. Клиент подает заявку в выбранное финансовое учреждение с просьбой предоставить ему гарантию. Для получения согласия со стороны банка он собирает необходимый пакет документов и передает его для изучения гаранту. Как правило, перечень необходимых бумаг мало отличается от пакета для оформления стандартного займа.

2. Финансово-кредитное учреждение изучает возможности заказчика, его кредитную историю и принимает решение о предоставлении гарантии исполнения. В процессе изучения клиента особое внимание уделяется возможным рискам.

3. В случае положительного решения со стороны банка-гаранта между ним и принципиалом заключает договор о предоставлении гарантии. При этом клиент обязуется выплатить определенный размер вознаграждения.

4. Бенефициар может рассчитывать на гарантию со стороны принципиала, что позволяет оформить соглашение и вести дальнейшее сотрудничество.

Гарантия выполнения обязательств

Гарантия выполнения принятых обязательств по новому договору – такой же кредитный инструмент банка, как любая другая гарантия, а в том числе и тендерный кредит. Проведение всех документарных операций такого рода рассматривается банками особо тщательно, ведь в каждом из случаев гарант берется поддержать сделку на огромные суммы.

С нашим участием гарантия выполнения продается банком намного легче и охотнее, ведь мы вместе с заявлением отсылаем уже проверенные документы. Мы ценим время и знаем, как оно дорого нашим клиентам, тем более, если видим, что заявитель в состоянии подтвердить финансовые либо другие возможности своего предприятия, поэтому стремимся к беспроблемной выдаче гарантии.

В самом документе — гарантии выполнения — сообщается, на каких условиях поступят деньги, услуги или товары от должника. Так обязательства по следованию условиям контракта скрепляются законом.

По гарантии выполнения контракта под защитой банка оказывается сторона, ожидающая выполнения обязательств. Собственно в ее пользу и выпускается гарантия, подтверждающая сохранение условий сделки с последующим получением выгоды.

Гарантия выполнения контракта

Банковская гарантия о выполнении условий контракта обеспечивает интересы бенефициара и позволяет ему отказаться от тотальной зависимости перед должником (принципалом). Если Вы видите, что не сможете получить от партнера по сделке того, что должны получить, значит, по праву гарантийных отношений Вы обратитесь со своими требованиями к банку-гаранту. Гарантия выполнения контракта послужит тем инструментом, по которому ведется компенсация по всем пунктам договора.

Гарантию банка о выполнении контракта должник (продавец или поставщик) предъявляет покупателю по факту заключения сделки. Дорогостоящие контракты на сумму от 50 млн. руб. обязуют делать гарантию без вопросов о том, нужна она или нет.

Гарантия выполнения контракта несет определенную информацию. По условиям госзаказа это сведения:

  • о принципале, бенефициаре, гаранте,
  • о контракте,
  • сроках,
  • валюте,
  • сумме,
  • по способам требования,
  • о возможных изменениях по обязательствам.

Гарантия выполнения международного договора

Гарантия справедливого выполнения договора всегда актуальна и особо значима в международных сделках. В таком случае бизнес отношения между партнерами разных государств регулирует международная банковская гарантия.

Назначение гарантии выполнения для представителей стран проявляется в поэтапном курировании действий, которые обозначены в договоре. Выполнение обязательств на начальной стадии может отталкиваться от покупки каких-либо заготовок, производства товара и его хранения и завершаться самими поставками. Также пошагово по гарантии выполнения контролируются услуги, график проведения работ или зачисления денежных средств.

Где взять гарантию выполнения обязательств?

Гарантию выполнения обязательствзаказывайте у нас! Этот документ в выгодном свете отразит интересы продавца (принципала по гарантии) и серьезно подкрепит потребности покупателя (бенефициара). Компания «Профессиональные услуги» продолжает постоянно оказывать содействие в получении гарантий такого вида.

Покупая через нас банковские гарантии выполнения, Вы оцените наш опыт, радость и легкость взаимодействия с профессионалами! Клиенты, которых интересует гарантия выполнения обязательств, отмечают, что данный инструмент банка помог им:

  • не рискуя, проверить новые деловые отношения,
  • прояснить платежную искренность покупателя,
  • провести в жизнь авторские проекты,
  • отпустить товары по индивидуальному заказу,
  • принять какие-либо эксклюзивные услуги и работы,
  • реализовать сделку с заграничными компаниями.

Предлагаем активным деятелям в сфере бизнеса помощь и адекватную поддержку по многочисленным тонким вопросам. Поскольку «Профессиональные услуги» являются солидной и давно известной компанией, найти нас легко. Не оставляйте нерешенным крупное дело — звоните сейчас!

Гарантии исполнения договора
7 способов не попасть впросак

Вы уже знаете, как правильно заключить договор, как его правильно исполнить. Однако есть еще супер важный момент – получить гарантию выполнения договора вашим партнером по договору, ведь если такая гарантия появится, то риск быть обманутым существенно снижается.

Получение таких гарантий особенно актуально в ситуации, когда вы должны первым заплатить деньги или первым передать имущество, или выполнить работу, а ваш партнер свои обязанности по договору должен выполнить позднее.

В определенном смысле и сам хорошо составленный договор есть гарантия, но одно дело гарантия получения справедливого решения суда в вашу пользу, а другое дело — гарантия реального получения с должника денежных средств, убытков, имущества.

Итак, 7 способов гарантировать выполнение договора:

Залог – самая весомая гарантия

В качестве залога может быть любое имущество: автомобиль, квартира, любой объект недвижимости, права учредителя фирмы, ценные бумаги (акции, векселя, облигации), права требования долга, оборудование и даже товар, находящийся на реализации (хотя последнее брать в залог не рекомендуем, слишком уж ненадежный залог).

В подавляющем большинстве случаев в отношении залога заключается договор залога, но предмет залога фактически остается у должника. Конечно же предметы залога можно расставить по степени гарантированности: наиболее ликвидный залог – тот который передан должником кредитору во владение (еще его называют физический залог), затем залог недвижимого имущества, земли, который подлежит регистрации в Росреестре, затем залог автомобилей и спецтехники (регистрация проходит у нотариуса), затем залоги прочего имущества: права учредителя фирмы, ценные бумаги, права требования долга, оборудование и всего прочего так называемого движимого имущества (регистрируются у нотариуса), а затем уже товары на реализации.

Перед заключением договора залога нужно проверить легитимность принадлежности залога самому должнику и нет ли уже существующих залогов и прочих обременений (рекомендуем воспользоваться услугой проверки.

Читать еще:  Охрана труда

Поручительство третьего лица

Поручитель отвечает за выполнение обязанностей должника и несет одинаковую с должником ответственность (если договором с поручителем не предусмотрена ограниченная ответственность).

Кто может выступить поручителем? Например, учредители юридического лица – должника, супруг должника, любое иное лицо, желательно платежеспособное))). Напоминаем, что прежде чем выбрать поручителя, желательно провести его проверку на наличие имущества и обязательств.

Кстати, рекомендуем привлекать нескольких поручителей.

Банковская (независимая) гарантия

Хороший вид обеспечения с учетом статуса организации, дающей такую гарантию. Главное, проследить, чтобы в такой гарантии не содержалось условия о ее произвольном отзыве банком. И еще, она может быть не дешевой, нужно предварительно узнать у банка условия ее выдачи.

На «пальцах» это выглядит следующим образом. Гарант (банк, страховая компания, коммерческая организация), как правило, за вознаграждение, дает гарантию оплатить деньги третьему лицу независимо от действительности основного договора сторон. Как раз в этом и кроется основное отличие данного способа обеспечения — оно не связано с действительностью основного договора. И это делает независимую гарантию крайне привлекательным инструментом . Убедитесь в платежеспособности самого гаранта, отследите вопрос невозможности отзыва гарантии, проверьте ряд других формальностей . и вам позавидует сам Рокфеллер!

Задаток

Суть его заключается в передаче денежной суммы, по сути аванса, но с указанием, что это именно задаток в гарантию исполнения договора. Правила такие: если договор не выполнило лицо, давшее задаток, он остается у другой стороны, а если договор не выполнило лицо, получившее задаток, то последнее обязано уплатить другой стороне двойную сумму этого задатка.

Например, покупатель за покупку автомобиля внес деньги (аванс) и назвал его задатком, а продавец не передал автомобиль (продал его другому), значит продавец должен отдать покупателю две суммы аванса.

Обеспечительный платеж

Денежная сумма, которая передается другой стороне для подтверждения своей платежеспособности по согласованным обязательствам договора. И в случае их наступления, сумма обеспечительного платежа засчитывается в счет исполнения такого обязательства. Как правило, используется в так называемых длящихся договорах, например, аренде, когда арендатор предварительно вносит платеж, покрывающий несколько месяцев аренды и платеж может быть засчитан в счет оплаты аренды или возмещения убытков при неправильном использовании арендованного имущества.

Удержание имущества, товара, вещи кредитором

В отличие от других гарантий, эта гарантия есть у кредитора независимо от договора (если конечно в договоре прямо не предусмотрено лишения права удержания).

То есть, кредитор, у которого находится имущество (товар), подлежащее передаче должнику, вправе в случае неисполнения должником в срок обязанности по оплате этого имущества или возмещению издержек и убытков удерживать его до тех пор, пока должник не оплатит.

Например, если мне покупатель не оплатил товар по условию предварительной оплаты или не полностью оплатил, я могу не передавать ему товар пока он не оплатит и не погасит издержки.

Неустойка (штраф, пеня)

Применяется при нарушении договора в виде взыскания с виновного установленной денежной суммы, например, в виде процента от суммы нарушения за каждый день просрочки оплаты долга.

Неустойка применима, когда предусмотрена договором и определен ее размер. Однако неустойка не гарантирует вас от риска не получения денег, если ни денег ни имущества у должника нет, неустойка своим наличием в договоре помогает сподвигнуть должника выполнить обязанности, погасить долг. Можно и заработать, но если должник платежеспособный)

Каждый из этих способов гарантировать исполнение договора может быть использован как отдельно, так и вместе с другими. Приятно себя «защищать» и залогом и поручительством и банковской гарантией одновременно. Если это невозможно сделать в вашей ситуации, постарайтесь заранее оценить риски неисполнения обязательств контрагентом и сопоставить их с его же платежеспособностью. Как говориться, кто не рискует, тот не пьет. антибиотиков!

В заключении еще один момент: а как настоять или убедить другую сторону предоставить гарантию? Будет убедительным и справедливым потребовать гарантию в ситуации, когда по условиям договора вы его первый исполняете, а другая сторона свои обязательства (например, оплату) должна выполнить позднее. В таких случаях просить гарантию – это нормальная адекватная практика. А если ее не дадут, то это повод задуматься стоит ли вообще вступать в договор с таким партнером!

Торговое финансирование

Мы предлагаем индивидуальные финансовые решения для компаний, занимающихся международной торговлей. Нашей приоритетной задачей является структурирование сделок торгового финансирования в соответствии с потребностями наших клиентов.

Наш банк имеет представительства в основных центрах международной торговли, как то: Голландия, Китай, Дубай, Швейцария, США. Кредит Европа Банк также представлен в странах, являющихся главными экспортерами сырьевых ресурсов, таких как Россия, Украина, страны Восточной Европы. Такой охват стран свидетельствует о широких возможностях банка в финансировании операций в области международной торговли или их отдельных этапов.

Гарантии

Мы выпускаем различные типы банковских гарантий в рамках кредитных лимитов, установленных на наших клиентов:

АО «Кредит Европа Банк (Россия)» сообщает, что лица, заинтересованные в проверке действительности полученной банковской гарантии, могут обратиться непосредственно в Банк в целях получения подтверждения действительности банковской гарантии по адресу: 129090, г. Москва, Олимпийский проспект, дом 14 или по телефонам: (495) 725 40 40, (495) 981 38 00, (495) 720 66 40 или по указанным на официальном сайте Банка в сети Интернет следующим электронным адресам: corporatebanking.all@crediteurope.ru, sme.contact@crediteurope.ru, fi@crediteurope.ru.

Аккредитивы

Выпуск импортных аккредитивов в пользу поставщиков наших клиентов в рамках установленных кредитных отношений. Данный международно признанный способ осуществления расчетов в рамках операций внешней торговли позволяет нашим клиентам нивелировать ценовые риски путем установления заранее оговоренной цены по данным операциям.

Также мы осуществляем авизование экспортных аккредитивов, которые являются одним из самых надежных инструментов, гарантирующих получение выручки от международных продаж. Дополнительно мы можем дисконтировать аккредитивы, которые предусматривают отсрочку платежа, и произвести оплату нашему клиенту при получении документов до наступления срока платежа.

Мы можем выпускать стэнд-бай аккредитивы, которые будут выступать как дополнительная гарантия по определенной сделке при полном покрытии со стороны банка в рамках установленных кредитных отношений.

Финансирование

Мы предоставляем финансирование под импортные операции наших клиентов в соответствии с их денежным циклом. Помимо этого, мы предоставляем пост-финансирование под импортные аккредитивы.

Мы предоставляем финансирование под залог требований по торговым контрактам, экспортным и стэнд-бай аккредитивам до отгрузки товаров и до получения платежей от клиентов.

Мы осуществляем финансирование сделок по закупке товаров, находящихся на складе и предназначенных для экспорта, или товаров импортируемых для дальнейшего распространения по определенным обеспечительным схемам, как то: соглашение об управлении залогами (Collateral Management Agreement) и соглашение о мониторинге товарных запасов (Stock Monitoring Agreement).

Документарное инкассо

Некоторые сделки международной торговли предполагают использование документарного инкассо в качестве необходимого условия осуществления платежей. Кредит Европа Банк может предложить данную услугу как в качестве банка-ремитента, так и в качестве инкассирующего банка.

Позвоните нам по телефону (495) 725-40-40, и квалифицированный специалист ответит на все ваши вопросы.

  • О Банке
    • О Банке
    • Группа
    • Раскрытие информации
    • Раскрытие информации профессиональным участником рынка ценных бумаг
    • Благотворительность
    • Реквизиты
    • Контакты
    • Представительства
    • Вопросы и предложения
    • Рекомендации по безопасности
    • Карьера в Банке
    • Закупки
  • Частным
    клиентам
    • Погашение кредитов
    • Переводы с карты на карту
    • Вклады и текущие счета
    • Кредиты
    • Кредитные карты
    • Рассрочка
    • Расчетные карты
    • Денежные переводы
    • Другие финансовые услуги
    • Специальные акции
    • Дистанционное обслуживание
    • Оставить обращение
    • Реализация залогового имущества
    • Отделения и банкоматы
  • Корпоративным
    клиентам
    • Расчетно-кассовое обслуживание
    • Дистанционное банковское обслуживание
    • Размещение свободных денежных средств
    • Кредитование
    • Корпоративные пластиковые карты
    • Зарплатные программы
    • Дополнительные услуги
    • Эквайринг
  • Малому
    и среднему бизнесу
    • Кредиты
    • Факторинг
    • Документарные операции
    • Зарплатные программы
    • Эквайринг
    • Инкассация
    • РКО
    • Депозиты
    • Овердрафт
    • Отделения
    • Реализация залогового имущества
  • Финансовым
    институтам
    • Корпоративная информация
    • Внутренние документы
    • Отчетность и презентации
    • Рейтинги
    • Деятельность
    • Контактная информация
    • Информация о максимальных процентных ставках по вкладам физических лиц
  • Реквизиты
  • Карта сайта

Добро пожаловать!

У Вас вопрос НЕ финансового характера – ВЫ в правильном месте, Используйте короткие ключевые фразы (из 3-5 слов), такие, как например, «регистрация в ИБ/МБ», «закрытие счета», «как оплатить задолженность и т.д.» и бот Вам поможет!

Если вопрос по Вашим персональным продуктам – пройдите по ссылке Интернет Банк или Мобильный Банк.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector