Abv96.ru

Юридические консультации онлайн
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Банк отправил деньги в цб дальнейшие действия

ЦБ изменит критерии подозрительных операций для блокировки счетов в банках

Банк России опубликовал поправки к положению 375-П, которым определяются признаки подозрительных транзакций. По этим критериям банки могут блокировать банковские счета клиентов. Их список не менялся с 2012 г. и содержит сейчас более 100 позиций, пишет РБК со ссылкой на представителя Центробанка (ЦБ) и опубликованный документ.

Поправки, разработанные ЦБ совместно с Росфинмониторингом, должны, по словам собеседника издания, «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг». Документ сейчас проходит оценку регулирующего воздействия.

Согласно поправкам, ЦБ выводит из перечня подозрительных транзакций операции с высокими комиссиями (тарифами) и различные виды сложных расчетов по нестандартным схемам. Если клиент откажется от разовой операции или будет настаивать на закрытии счета и снятии денег после вопросов со стороны банка, это также будет считаться признаком сомнительности, указывается в документе. ЦБ внес в список случаи, когда клиент требует от банка проведения операции по исполнительному документу. У банков появится право отказа в таких требованиях при подозрении, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

В перечень подозрительных предлагается добавить регулярные операции по снятию наличных физическими лицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Такими же считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т. п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний и физлиц. В предлагаемые поправки включены пункты о компаниях, которые занимаются приобретением или продажей виртуальных активов; покупкой металлолома; совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги; снимают наличныe с корпоративных карт; проводят сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС и др.

Коротко и ясно: Американцы купили половину украинских евробондов

Понедельник, 21 декабря. Ежедневный мониторинг главных новостей о бизнесе и экономике в Украине.

  • ЕБРР и Европейский инвестиционный банк выделяют €900 млн на реконструкцию южной части автомагистрали Киев-Одесса и 24-километрового северного объездного участка вокруг Львова, сообщило Министерство инфраструктуры. «Этот проект является крупнейшим за 10 лет сотрудничества Укравтодора и ЕБРР», — сказал глава Государственного дорожного агентства Александр Кубраков, имея в виду кредит в размере €450 млн от Европейского банка реконструкции и развития. Этот заем сопровождается вторым кредитом в размере €450 млн от Европейского инвестиционного банка.
  • В следующем году должна начаться работа над проектами, которые являются участками Трансъевропейской транспортной сети, или TEN-T. Две трети денег идут на реконструкцию 275 км трассы Киев-Одесса, а одна треть — на завершение строительства объездной дороги вокруг Львова. «В рамках проекта правительство Украины берет на себя обязательство улучшить систему закупок Укравтодора и усилить его внутренний контроль, политику и процедуры для предотвращения взяточничества и коррупции, — сообщает ЕБРР. В пятницу оба банка выступили с совместным заявлением, в котором реформу Укравтодора назвали « лакмусовой бумагой» для антикоррупционной работы в Украине.
  • Украина планирует построить к 2022 году трассу европейского стандарта на 72-километровом участке М-10 между Львовом и ближайшим переходом с Польшей, в Краковце, сообщил корреспонденту « Интерфакс-Украина» глава Укравтодора Кубраков. Этот перегруженный участок дороги возглавляет список кандидатов на концессию государственно-частного партнерства. Из Краковца автомагистраль будет соединяться с польской A4, которая проходит на 680 км на запад и соединяется с сетью автобанов Германии.
  • Еженедельные контейнерные поезда начнут курсировать в следующем году между Балтийским и Черным морями, сообщил президент порта Гданьск Лукаш Грейнке новостному сайту из Флориды Maritime Executive. В Гданьске расположен крупнейший контейнерный терминал Польши, и он считается единственным портом на Балтике, способным принимать крупнейшие суда из Азии. Грейнке сказал о железнодорожном коридоре Гданьск-Одесса: «Мы уже говорим с турецкими судовладельцами и экспедиторами о преимуществах нового коридора с точки зрения скорости и эффективности».
  • Министерство финансов заявляет, что Германия потратит €255 млн на помощь Украине на повышение энергоэффективности школ, на ремонт дорог и модернизацию системы профессионального образования. Деньги поступят следующим образом: €40 млн в виде прямых грантов и €215 млн в виде кредитов на льготных условиях — на 30 лет под 2% годовых. Деньги пойдут также на модернизацию коммунальных сетей: водоснабжение, канализацию и отопление. Посол Германии Анка Фельдхузен заявила: «Германия поддерживает украинские реформы по децентрализации и улучшению в энергетической отрасли и образовании».
  • Сегодня МВФ начинает переговоры с Украиной по видеосвязи, рассматривая соглашение stand-by о кредитовании на $5 млрд, подписанное в июне прошлого года. Только один транш 18-месячной сделки был получен в июне прошлого года. Большая часть денег задержана из-за чистки Центрального банка летом и постановления Конституционного суда осенью. Постоянный представитель МВФ в Украине Йоста Люнгман сказал: «Учитывая пандемию COVID, миссия проведет удаленные встречи с украинскими властями для обсуждения экономического развития, а также политики и реформ». Премьер-министр Шмыгаль заявил, что Украина скорее всего не получит второй транш до февраля или марта, «если не будет сюрпризов».
  • Американцы купили половину украинских еврооблигаций на $600 млн, которые были размещены в пятницу, сообщило Министерство финансов. Разбивка была такой: США — 52%; Великобритания — 37%; и ЕС — 10%. Структура учреждений: фонды управления активами — 85%; хедж-фонды — 13%; пенсионные и страховые фонды — 2%. Спрос был настолько высоким 11 декабря, что министерство увеличило предложенную сумму на 20% и снизило доходность до 6,2%, что является рекордным минимумом для Украины. Доходность сопоставимых государственных облигаций в США, Великобритании и ЕС составляет около 1%.
  • Количество зарубежных держателей украинских государственных гривневых облигаций увеличилось на 6,8% на прошлой неделе, поскольку 15 декабря иностранцы присоединились к правительственному аукциону рекордного объема выпуска облигаций на сумму $1,8 млрд. Сейчас иностранцы владеют гривневыми облигациями на сумму $2,9 млрд, или 8,6% от общей суммы, сообщил Национальный банк Украины.
  • Центральный банк на прошлой неделе купил $300 млн, что стало крупнейшей недельной покупкой с июня. Поскольку выезд за границу затруднен во время предстоящих новогодних праздников, спрос на доллары слабый. Сегодняшний обменный курс составляет 27,83 гривни за доллар — произошло укрепление гривни на 2,6% с 1 декабря 2020 года. На данный момент Национальный банк Украины выкупил $1,3 млрд в основном для того, чтобы ослабить гривню и избежать резких колебаний курса валют.
  • Елена Билан, главный экономист Dragon Capital, отметила, что экспортная цена на украинскую сталь в этом году выросла на 150%, почти до $700 за тонну. Она написала: «Выгодные цены на экспорт и иностранные инвестиции в государственные облигации создают условия для укрепления гривни… Условия торговли для Украины в настоящее время лучшие за последние девять лет».
  • Украина продает меньше продуктов, но зарабатывает больше денег, подсчитали Альфа-Банк Украина. «Уменьшение урожая было компенсировано повышением цен на основные товары», — пишет в своем последнем отчете Алексей Блинов, руководитель аналитического отдела. Производство сельхозпроизводителей, вероятно, снизится на 12% г/г из-за падения на 13% урожая зерновых и 17% масличных культур. Однако он отмечает: «Экспортные цены на пшеницу сейчас выросли на 22% г / г, кукуруза подорожала на 33%, а подсолнечное масло выросло в цене на 45%».
  • Президент Зеленский обещает The New York Times « реформировать» Конституционный суд в рамках « глобальной судебной реформы в Украине, которую мы начнем проводить в следующем году». В интервью по видеосвязи с корреспондентом Times в Москве Эндрю Крамером, Зеленский говорит: «Уже подготовлено много законов, и продуманы этапы реализации этих реформ». The Times не использовала эту часть интервью из 5 тыс. слов в своем материале, но полная версия интервью есть на сайте президента на английском, украинском и русском языках.
  • Продажи электроники и бытовой техники в Черную пятницу и Киберпонедельник в прошлом месяце выросли на 28% до $235 млн, сообщает украинское подразделение GfK, крупнейшего института маркетинговых исследований Германии. Продажи в Интернете подскочили на 73% г/г, отчасти из-за того, что в интернет-магазинах было больше скидок. Всего за дни скидок было продано почти 1 млн товаров. Самым активным сектором были ИТ, где продажи в денежном выражении выросли на 70% г/г.
  • В пятницу Qatar Airways возобновила полеты между Дохой и Киевским Борисполем. Полеты будут осуществляться четыре раза в неделю на самолетах Airbus A320. Из Дохи Qatar Airway выполняет рейсы по 100 направлениям, сказала Галина Дурмуш, коммерческий менеджер Qatar Airway в Украине.
Читать еще:  Основные требования к трудовой деятельности мигрантов в РФ

От редактора:

Внешний вид дальнемагистрального грузовика Scania может напугать любого автомобилиста. Эти дорожные монстры разместились на плакатах рекламных щитов по всему Киеву. «Scania Украина за справедливое правосудие», — говорится на одном из них. На других рекламных щитах сообщается о том, что уже показали 100 бизнес-опросов: «Коррумпированные решения судей убивают инвесторов — Scania Украина».

ЦБ отказывается от создания ИТ-сервиса по борьбе с отмыванием денег

ЦБ больше не будет разрабатывать сервис анализа работы смартфонов, планшетов и компьютеров юридических лиц, с которых они заходят в личный кабинет и производят банковские операции. Работа над созданием сервиса, который должен был помочь в борьбе с отмыванием денег, ведется с лета 2019 г., но результатов не дала. Дальнейшие действия признаны ЦБ нецелесообразными.

Конец сервиса ЦБ

Центробанк (ЦБ, Банк России) прекратит разработку сервиса анализа работы устройств компаний, с которых они заходят в личный кабинет и совершают денежные переводы. Проект, который должен был помочь в выявлении сомнительных финансовых операций, пытались запустить дважды — летом и зимой 2019 г., однако дальнейшая работа признана представителями ЦБ нецелесообразной, пишет РБК.

Планировалось, что в единую базу ЦБ будет поступать информация от банков о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых клиенты — юридические лица заходят в интернет-банк и осуществляют платежи. Подозрительными операциями, в частности, считались бы те, которые совершаются разными клиентами с одного устройства и, наоборот, с одного устройства в разных банках.

Такие действия, пишет РБК, могли бы косвенно указывать на дробление бизнеса и уход от налогов, а также обналичивание средств и обслуживание пула технических компаний из одного офиса. По данным ЦБ, в первой половине 2020 г. объем операций с признаками обналичивания средств достиг 38 млрд руб. Почти четверть этого объема пришлась на операции с помощью юрлиц.

Что известно о проекте

ЦБ обязал банки анализировать устройства, с помощью которых клиенты переводят деньги, еще в апреле 2018 г. У каждого устройства должен быть свой идентификатор. Если номера устройств разных клиентов совпадают, банк присваивает таким клиентам повышенный уровень риска. Но единой базы для таких устройств нет: каждый банк собирает информацию по отдельности. «Создание единой платформы позволило бы сопоставить данные об устройствах, которые известны разным банкам, в то время как текущее сопоставление данных устройств осуществляется только на уровне одного банка», — комментирует РБК партнер юридической компании «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.

Пилотный проект по созданию единой базы под названием «Анализ технических устройств» запустился на площадке ассоциации «Финтех» летом 2019 г., однако параметры системы для слежения за устройствами клиентов — юридических лиц не были определены. В декабре 2019 г. проект перезапустили и переименовали в «Сервис анализа технических устройств». Проект реализовался ассоциацией «Финтех» совместно с банками. Оператором платформы выступил ЦБ, который получал информацию от банков, обрабатывал ее и делился в определенном объеме с кредитными организациями. Анализу подлежали действия клиентов, которые совершаются на их устройствах. На основе этих данных присваивался уровень риска: низкий, умеренный или высокий. Планировалось, что банки будут видеть эту информацию и в зависимости от степени риска контролировать операции, совершаемые клиентами.

Почему ЦБ отказался от проекта

Скорее всего, как пишет РБК, ЦБ отказался от дорогостоящего и ресурсоемкого проекта в пользу трех параллельных инициатив. Во-первых, с октября 2020 г. банки обязаны передать в налоговую инспекцию информацию, в том числе IP- и MAC-адреса, номера SIM-карт и телефонов, об устройстве банковского клиента, с которого была совершена операция по счету. Кроме того, Банк России заявлял о том, что обновит положение 375-П (о требованиях к правилам противодействия отмыванию денег).

В этом положении содержатся основные признаки сомнительных операций. Со временем у банков должна появиться возможность узнавать, какие счета в разных банках открыла с одного устройства компания-клиент. Наконец, в-третьих, ЦБ намерен запустить в конце 2021 г. или в начале 2022 г. межбанковскую платформу KYC (know your customer, «знай своего клиента»). Впервые регулятор рассказал об этом проекте в 2018 г.

Как пишет РБК, с помощью анализа сведений, собранных платформой, все компании будут разделяться на три группы с точки зрения риска: красную, желтую и зеленую. Такой своеобразный светофор позволит банкам быстро оценивать благонадежность российских компаний. Информация о клиентах будет доступна всем банкам, подключенным к системе. С ее помощью они смогут отслеживать все операции с точки зрения сомнительности или нет, а также решать, проводить ли очередную операцию и открывать ли новые счета таким юрлицам.

Напомним, что ассоциация «Финтех» ведет разработку системы автоматического списания средств со счетов клиентов без их непосредственного участия. Им нужно будет единожды дать согласие на списание, после чего компании, услугами которых они пользуются, смогут выставлять им счета и сразу получать деньги. В пилотном тестировании примут участие многие крупные банки, включая ВТБ и Промсвязьбанк.

Главные болевые точки банковской системы – долги предприятий и отток вкладов

Как экономический и политический кризисы сказались на банковской системе?

Как экономический и политический кризисы сказались на банковской системе? Что ждет ее в ближайшие месяцы? Об этом газета «Белорусы и рынок» беседовала со старшим научным сотрудником Центра экономических исследований BEROC Дмитрием КРУКОМ.

— Как себя чувствует банковская система Беларуси? Какие обострились проблемы, появились риски? Насколько они сильны?

— Судя по статистике Нацбанка, никаких драматических изменений на первый взгляд нет. Да, четко обозначился тренд на снижение рентабельности банковской системы, но основные показатели, характеризующие подверженность рискам, находятся в относительно комфортной зоне. Тем не менее, смею предположить, проблемы все же есть, причем потенциально весьма серьезные, пусть пока полностью и не визуализированные в статистике.

Первая — качество активов. По статистике, проблемные активы последние два месяца практически не растут. В абсолютном выражении они колеблются около 3,4 млрд рублей, а в относительном (ко всем активам, подверженным кредитному риску) даже снижаются до 4,9 %, при локальном пике летом в 5,7 %. Однако есть большое сомнение в том, что эти данные в полной мере отражают реальную ситуацию, и поводов для этого несколько.

Читать еще:  Налоговый вычет

Первый — мартовское изменение в нормативных актах, ослабляющее требования к качеству активов и их классификации. Второе — международные рейтинговые агентства предпочитают ориентироваться на показатель обесцененных активов (по МФСО 9). И для большинства крупных банков доля таких активов находилась в диапазоне 10—15 % (что уже весьма существенно) еще до того, как экономика испытала шок от пандемии и политического кризиса. Более того, рейтинговые агентства говорят и о том, что у ряда крупных банков также велика доля активов, которые относятся к стадии значительного увеличения кредитного риска и могут «мигрировать» в группу обесцененных.

Если резюмировать, то, согласно банковской статистике, качество активов не стало глобальной проблемой. При этом статистика финансового состояния предприятий и оценки рейтинговых агентств говорят о том, что угроза прослеживается и растет. Стоит упомянуть еще одно обстоятельство, которое отчасти сглаживает указанное противоречие.

Значимая часть задолженности предприятий по кредитам (около 40 %) сегодня приходится не на банковскую систему, а на долги перед бюджетом, Банком развития, Агентством по управлению активами, а также местными бюджетами. Возможно, ухудшение финансовых показателей предприятий связано преимущественно с этими кредитами и потому в меньшей мере отражается на банковской системе. Но это никак не отменяет главный вывод: высокая долговая обремененность предприятий и ограниченные возможности по обслуживанию долгов — чрезвычайно серьезная угроза финансовой стабильности.

Второй проблемный момент для банковской системы — ликвидность. Причин несколько, но основная — отток депозитов, в первую очередь в иностранной валюте. За январь — октябрь 2020 года из банковской системы было изъято около 1,6 млрд долларов, или около 22 % валютных депозитов физлиц. На 1 октября основные показатели ликвидности достигли трехлетних минимумов и приблизились к своим предельно приемлемым с точки зрения финансовой стабильности значениям.

Именно проблема с ликвидностью в иностранной валюте, актуальная в последние месяцы, и представляется наибольшей угрозой. Если отток валютных депозитов будет устойчивым (а в октябре он, несмотря на уверения властей, сохранился, хоть и замедлился: депозиты физлиц сократились примерно на 100 млн долларов), то это будет весьма серьезным вызовом для банковской системы.

Неоднозначна ситуация с потенциальной готовностью Нацбанка предоставлять банкам ликвидность в иностранной валюте. Во-первых, сама по себе ситуация, когда центральный банк вливает в систему именно иностранную валюту, не совсем стандартная. Во-вторых, далеко не факт, что Нацбанк сможет позволить себе такие действия и/или посчитает их целе­сообразными.

Серьезное снижение золотовалютных резервов для стабилизации валютной ликвидности банков может вместо успокоения ситуации, наоборот, стать триггером валютной паники. Ведь перетягивание «валютного одеяла» на банковскую систему обнажит проблему с достаточностью ресурсов для обслуживания госдолга.

— А если госбанки нуждаются в инвалюте?

— Потребность именно госбанков, возможно, повысит готовность Нацбанка к вливаниям валютной ликвидности. Но кардинально вышеупомянутую дилемму это не меняет. Источником валютных вливаний со стороны Нацбанка могут быть лишь золотовалютные резервы, и основное их предназначение — регуляция колебаний обменного курса и ликвидация кассовых разрывов (самого Нацбанка и правительства).

Еще одна важная функция резервов — подушка для выплат по госдолгу (значительная часть резервов сформирована за счет депозитов Минфина). Если ее придется тратить на спасение госбанков, обнажатся вышесказанные направления и встанут вопросы: насколько власти в состоянии обеспечить погашение своих собственных платежей по госдолгу и насколько хватит валютных резервов, чтобы удержать обменный курс при необходимости?

Полагаю, что если потребность во вливании иностранной валюты будет нарастать, то Нацбанк будет всеми способами стимулировать банки самим найти источники заимствований. Но в еще большей мере Нацбанк наверняка надеется на то, что необходимость вливания валютной ликвидности в банки не возникнет вовсе и что белорусы перестанут выносить валюту из банков. Но с большой вероятностью можно сказать, что надежды эти не сбудутся, люди продолжат опустошать банковскую систему, вынося депозиты. Вопрос, в каких объемах и как долго.

— Что с ситуацией по рублевой ликвидности?

— Она выглядит лучше. Были перебои в сентябре, когда Нацбанк только начал практику отказа в предоставлении «овердрафта». Но в системе остается свыше миллиарда рублей, предоставленных Нацбанком в виде среднесрочных кредитов. Это свидетельство того, что проблема с рублевой ликвидностью пусть и не в острой фазе, но также остается на повестке дня.

— Предположу, что ее источник — омертвленная (из-за указания работать даже в пандемию) на складах госпредприятий «оборотка»…

— Да, сталкиваясь с проседанием выручки, предприятия испытывают и проблемы с исполнением обязательств — расчетами за поставки, выплатами зарплат. Они нуждаются в новых кредитах, а получить деньги чаще могут только в госбанках — через кредиты, являющиеся по сути директивными. Эти проблемы лишь отчасти отражаются в банковской системе. Но в реальном секторе проблемы с высокой вероятностью будут прогрессировать. Предприятия станут требовать все новых кредитов, и это приведет к давлению на Нацбанк, чтобы он способствовал их выдаче.

— Ведь решить эту проблему легко?

— Технически да, белорусских руб­лей Нацбанк может выдавать сколько угодно. Но в дело моментально «вступают» инфляция и обменный курс. Последние два месяца власти пытались найти некий хрупкий баланс — точечные вливания в предприятия, но для этого в основном использовались ресурсы Минфина (остатки средств от предыдущих лет), деньги переводились в госбанки, а прямые монетарные вливания Нацбанка были ограничены.

— Есть ли у Нацбанка и Минфина возможность продолжать действовать так же?

— Она ограничена: основная часть рублевых остатков средств бюджета уже использована, а в 2021 году бюджет будет с дефицитом. Поэтому если предприятиям потребуется постоянная кредитная подпитка, то для ее обеспечения наиболее вероятно будут необходимы уже монетарные вливания. В этом случае на кону будут динамика инфляции и обменного курса.

— Какие угрозы для банковской системы могут реализоваться в ближайшие месяцы?

— Главные болевые точки все те же — качество активов и ликвидность. Вопрос, на каком свете сейчас находятся госпредприятия и как даже в нынешней ситуации они могут обслуживать свои долги. Ведь, согласно макростатистике, ситуация на них очень тревожная даже без новых шоков и может ухудшиться по двум причинам. Первая — дальнейшее сжатие спроса. Далеко не факт, что основные экономические проблемы, связанные с пандемией, уже позади: вновь пошли локдауны. Более того, есть вероятность отложенных последствий, связанных с COVID-19 в мире, которые могут проявиться в виде новой волны рецессии и/или финансовых стрессов.

В Беларуси дополнительным фактором сжатия спроса и углубления спада является политический кризис. Если экономика продолжит сжиматься, то это в еще большей степени ухудшит возможности предприятий в обслуживании долгов, а также качество активов банков. Еще один потенциальный триггер обострения проблем — обменный курс. Обсуждается угроза обесценения российского рубля, вслед за которым в этом случае автоматически последует и наш. Происходит это на фоне возможного усиления давления США на Кремль (санкции, ограничения).

Что касается ликвидности, то основной триггер ухудшения ситуации — продолжение оттока вкладов, особенно валютных. Это главный риск: если отток примет характер устойчивого тренда, он станет серьезной проблемой. Если банки станут пропорционально урезать объем кредитов, это приведет к ускорению спада ВВП, формируя в результате своеобразный порочный круг.

Экс-сотрудников ЦБ отправили в колонию за хищение 585 млн рублей с банковских счетов

Таганский суд Москвы приговорил к срокам от 4 лет до 8,5 года двух бывших сотрудников Главного управления Центробанка по Центральному федеральному округу, двух руководителей банка «Динамичные системы» (ДС-банк) и трех их соучастников за хищение 585 млн рублей. Об этом ТАСС сообщили в пресс-службе Генпрокуратуры РФ.

Читать еще:  Как составить договор аренды прицепа автомобиля

«Таганский районный суд Москвы вынес приговор по уголовному делу в отношении бывших сотрудников Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу Алексея Батракова, Дмитрия Каприелова, и. о. председателя правления КБ «ДС-банк» (ООО) Игоря Синюхина, председателя совета директоров этого банка Федора Цырульника, а также Виталия Вергизова, Андрея Кузнецова, Ильдара Клеблеева и иных лиц, — сообщили в надзорном ведомстве. — Осужденным назначено наказание в виде лишения свободы на сроки от четырех до восьми с половиной лет».

Они признаны виновными по ч. 4 ст. 160 УК РФ («Хищение с использованием служебного положения, совершенное организованной группой в особо крупном размере»). Суд установил, что фигуранты с августа 2015 года по апрель 2016 года заключили между банком «Динамичные системы» и подконтрольными организациями кредитные договоры. По этим договорам они перечислили и похитили 585 млн рублей. «Гражданский иск, заявленный банком, удовлетворен практически в полном объеме», — добавили в Генпрокуратуре.

Как сообщили ТАСС в пресс-службе Следственного комитета РФ, установлены еще трое соучастников хищения, расследование в отношении которых продолжается. В СК также уточнили, что Клеев осужден на 8,5 года колонии общего режима, остальные фигуранты получили сроки от 4 до 7 лет. Клеблеев, Синюхин, Цырульник и Каприелов признали вину, а еще два фигуранта — советник председателя правления ДС-банка Виктор Аверин и начальник управления кредитования Александр Вдовин — заключили соглашение со следствием. Уголовные дела в отношении них рассматриваются в суде. Также следствие взыскало арестованные недвижимость, автомобили и деньги на банковских счетах обвиняемых. —>

Лицензия у ДС-банка отозвана Банком России в мае 2016 года.

Правительство готовит масштабный вывод денег бюджета из банков

В декабре наступает срок погашения по операциям Казначейства с банками на 2 триллиона рублей — такую сумму кредитные организации должны вернуть бюджету с депозитов и по операциям репо, подсчитали аналитики «ВТБ Капитала».

Речь идет о «временно свободных» остатках бюджета, которые Минфин размещает в банковской системе под процент.

На 23 ноября эта «рублевая кубышка» правительства составляла 2,893 трлн рублей, из которых 2,04 триллиона размещено на срочных депозитах, а остаток — по операциям репо (данные Казначейства РФ). —>

С начала четвертого квартала в банки поступило около триллиона рублей «временно свободных» бюджетных денег. Минфин отправил «в резерв» половину средств, привлеченных в виде долга в ходе ударных размещений гособлигаций октября и ноября, когда за 6 недель были проданы ОФЗ на 2 трлн рублей.

Эти деньги понадобятся правительству в конце года для традиционного всплеска бюджетных расходов. Согласно уточненной росписи Минфина, в ноябре и декабре казна должна потратить 6,9 трлн рублей — треть заложенной на год суммы.

«Объем обязательств по операциям репо, подлежащих погашению в декабре, на данный момент превышает 700 млрд рублей и, как ожидается, продолжит расти», — отмечает «ВТБ Капитал» в обзоре.

На этой неделе Казначейство также предлагает банкам депозиты — 100 млрд рублей на 19 дней, столько же на 34 дня и еще 130 млрд — на 13 дней.

Кроме того, будет проведен аукцион недельного репо на сумму 10 млрд рублей, 27-дневного — на 70 млрд рублей и 21-дневного с лимитом 100 млрд рублей.

«Срок погашения обязательств по всем операциям Казначейства наступает до конца года. В случае, если лимит на депозитных аукционах, объявленных на этой неделе, будет выбран полностью, объем погашений по депозитам ведомства в декабре достигнет 2 трлн рублей», — пишут аналитики.

«Столь высокая сумма средств, которую банкам предстоит вернуть Казначейству, несет в себе значительный риск повышения ставок денежного рынка», а также угрожает спровоцировать «периодическое возникновение кратковременных дефицитов рублевой ликвидности», предупреждает «ВТБ Капитал».

Ситуацию усугубляет то, что банки теряют деньги клиентов по всем направлениям: в октябре, по данным ЦБ, физлица забрали со вкладов 469 млрд рублей, а с начала года — 1,1 триллиона. Счета корпоративных клиентов за октябрь похудели на 248 млрд рублей.

Всплеск бюджетных расходов и изъятие государственных депозитов в декабре стали нормой для правительства РФ, несмотря на многократные обещания равномерно тратить деньги. В декабре прошлого года Минфин потратил в декабре 2,162 трлн рублей — на треть больше, чем в среднем за предыдущие 11 месяцев.

Для финансирования этих вливания с банковских депозитов было изъято около триллиона рублей, на рынке возник дефицит ликвидности, и в ситуацию пришлось вмешиваться ЦБ: регулятор влил в банки более 400 млрд рублей кредитов репо.

В этом году ЦБ начал действовать на опережение: в октябре и ноябре состоялись два аукциона месячного репо, по итогам которых в банки было закачано 1,2 триллиона рублей. В начале декабря состоится очередная такая операция, и регулятор может увеличить вливания.

Банк отправил деньги в цб дальнейшие действия

Александра Швидака подозревают в мошенничестве

Уголовное дело расследуют сотрудники ГСУ ГУ МВД России по Самарской области

Фото: Роман Данилкин, правительство Самарской области

В Самаре суд оставил бизнесмена Александра Швидака под домашним арестом

В Железнодорожном районном суде рассмотрели прошение следователей о продлении ареста наследнику «подшипниковой империи» Александру Швидаку. Предпринимателя подозревают в мошенничестве на сумму рублей.

Потерпевшей стороной в уголовном деле выступает ООО «Волготеплоснаб». Этой компании принадлежали котельные в Самаре. Сейчас фирма находится в стадии банкротства.

По версии следствия, Александр Швидак, будучи членом совета директоров компании, решил обманным путем заполучить деньги конторы. Сторона обвинения считает, что в апреле он выступил перед советом директоров с предложением заключить с ним договор найма. Предприниматель получил согласие, пообещав вернуть деньги. В течение двух лет, с апреля по май , бизнесмен получил . Всю сумму перечислили на счет в банке «Солидарность». Компании деньги не вернули. Теперь она проходит процедуру банкротства.

Александра Швидака задержали в конце октября. Практически сразу его отправили в СИЗО на . Но в середине ноября адвокаты добились смягчения меры пресечения, и бизнесмена отпустили под домашний арест.

— Суд удовлетворил прошение следователей. Бизнесмен останется под домашним арестом еще месяц, до . Сторона защиты обжаловала это решение и будет добиваться смягчения меры пресечения до подписки о невыезде и надлежащем поведении, — рассказала 63.RU адвокат подозреваемого Анна Миненкова.

Это уже второе уголовное дело о мошенничестве в «Волгатеплоснабе». Следователи считают, что неустановленные сотрудники компании намеренно не исполнили некие договорные обязательства в сфере предпринимательской деятельности. Это привело к причинению ущерба в рублей.

Александр Швидак — наследник «подшипниковой империи» своего отца Игоря Швидака. В структуру этого бизнеса входили несколько подшипниковых заводов, приватизированных в годы. Однако после смерти Игоря Швидака часть заводов обанкротилась, а территории, на которых они находились, начали распродавать.

Кстати, правоохранители также расследуют уголовное дело по факту преднамеренного банкротства Самарского подшипникового завода. В прокуратуре сообщили, что руководство совершило убыточные сделки по отчуждению имущества, чтобы обесценить предприятие. При этом у владельцев завода пытаются отсудить рублей.

СЮЖЕТ

Имя Александра Швидака связывают и с холдингом «Волгабурмаш», которым раньше владел опальный самарский бизнесмен Андрей Ищук.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector